全球贸易资本

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KYC / GTC环球贸易资本合规政策

新帐户的过程

在建立业务关系时,应从一开始就确定客户希望与GTC进行的业务的性质,以显示可能预期的正常活动。 为了能够判断交易是否可疑,GTC合规性需要清楚地了解其客户的合法业务。

近年来,随着经纪公司之间竞争的加剧,开发新业务的需求变得至关重要。 但是,在为机构,企业或个人开立新账户时必须小心谨慎。 客户参考必须自行检查其真实性和可靠性。 GTC员工有义务记录每个客户身份的详细证据。 应影印给我们的身份,并保存在我们的记录中,并附上提交时的相关日期。 如果需要设施,我们必须知道确切的目的(并随后检查该设施是否已用于该目的),当然,还清还或结算设施的条款和来源。 建议不时致电营业场所,看看初步证据是否在GTC(例如制造商,生产商)的描述范围内进行。 套期保值者、散户交易者等 应该指出的是,公司账户是最有可能洗钱的工具之一。

当客户联系时,应始终准备好笔记,无论是亲自到GTC或客户的场所还是通过电话。 这在法庭上可作为证据接受。 客户关闭其账户的证据必须保留五年,这些证据应包括如何处理关闭账户的交易的详细信息,以便进行审计跟踪。

  1. 个人客户开户:

    应建立并独立验证以下信息:

    • 真实姓名和/或所用姓名
    • 正确的永久地址,包括邮政编码

    理想情况下,对于面对面看到的申请人,应通过参考从带有照片的信誉良好的来源获得的文件来验证所使用的真实姓名和姓名。 在可能的情况下,应要求出示有效的护照或国民身份证,并记录参考编号。 在接受时应特别注意

    容易伪造或以假身份容易获得的文件。 如果无法进行面对面的接触,则应索取经过法律认证的副本。 GTC亲自认识的受人尊敬的客户或受信任的工作人员的介绍可能有助于验证程序,但不得取代对地址验证程序的需求。 在给定地址向客户发出的挂号信有时可以证明有关验证地址的信息。

  2. 互联网和网络交易/银行业务:

    互联网上的银行/交易增加了经纪风险,无证存款和逃税的维度,并为欺诈和洗钱开辟了新的机制,其使用不受监管。 倘。 帐户在互联网上开立,应建立客户的身份以达到最满意的程度,并且还有足够的通信来确认地址。

  3. 机构开户:(俱乐部和机构)

    在为俱乐部或社团开设账户的情况下,应核实该机构的章程是否合法。 如果账户有一个以上的签字人,应首先核实至少两个签字人的身份,当签字人发生变化时,应注意确保至少一名目前签字人的身份得到核实。

  4. 信托、代名人账户和受托账户:

    信托,代名人和信托账户是犯罪分子的热门工具,他们希望避免身份识别程序并掩盖他们希望洗钱的犯罪资金的来源。 当账户设在具有严格银行保密或保密规则的离岸地点时,需要特别注意。 在没有同等洗钱程序的司法管辖区创建的信托将值得进一步调查。

    声明应从受托人/被提名人处获得,从他们运作或提出申请的能力。 应获得原始信托契约,以及任何证明任命现任受托人的附属契约。 任何在申请人未表明其信托或被提名人身份的情况下代表他人开立账户或进行交易的申请均应被视为可疑,应进行进一步查询。

  5. 为企业和其他金融服务客户开户:

    根据金融机构指导说明和其他原则,本文件充分强调了GTC的准则。 但是,下面列出的是我们自己的一套程序,与相同。 本文件是早期准则的组成部分,应与上述整个文件一并遵循。

    • 了解您的客户 – 如本文档所述。

    • 任何新账户均应参考至少一名合适的人士或企业,该人士或企业准备以书面形式介绍潜在账户持有人或在我们的开户表格上签名。 (这不是强制性的,但首选)。

    • 应从至少一家经纪银行或交易推荐人处获得潜在账户持有人的银行参考。 如果由于任何原因无法获得银行参考,客户应提供与受监管国家/地区的任何银行(即银行对账单等)进行当前交易的证据。

    • GTC综合开户文件应完整填写,所有部分应完整填写并完整签名。

    • 根据规定的表格,所有账户持有人因收取汇款而获得的空白赔偿/承诺。 5.6 希望使用GTC金融服务的证券和其他资产的客户应填写我们文档的相关部分,如下所示:

      • 存款/资金/资产费用
      • 期票
      • 保函
    • 每个企业/公司账户的年度审计账目都要存档,无论GTC方面是否有风险。

    • 所有帐户的详细合规性和尽职调查报告,这些帐户将保留在客户文件中并定期更新。

    • 任何章程变更或账户持有人的任何事项均应在变更后的60天内更新客户档案。

  6. 账户审查和监控

    在建立新的商业账户时,必须确定受益所有人的姓名。 GTC综合开户文件规定披露实益拥有人。 从开户之日起,交易模式很快就会变得明显,定期审查报表和计算机打印件对于发现任何不良或异常的商业交易至关重要。 检查相对于账户而言已提取和支付的借方/转账通常会有所帮助。 所有借记/转账都应划掉”账户收款人”,以阻止它们被上交并通过银行持有人以外的银行。 商业账户需要特别审查,特别是那些处理相当数量的营业额和非常活跃的账户。 这些活动与客户在开立账户时所说的以及他正在使用的金融服务类型相比如何。 还必须记住,我们可能不是商业企业中的唯一经纪人。 在涉及可疑交易的情况下,在进行调查时,可能有必要与另一金融机构交换机密资料,但只有在特殊情况下才应采取这种行动。

    我们为真正的客户维护这些服务,主要有三个原因:

    需要注意的重要事项之一是客户的过度交易,特别是如果他损失了很多钱并且无论如何都继续交易。 这可能是一个洗钱计划,这样的账户和交易绝对应该被注意。

    同样,必须对所有资金的汇入保持警惕。这些与什么有关? 如果作为业务活动的一部分,则该帐户已为其开立。 这些是否与建立帐户的原因有关。 出于”佣金”目的向代理商付款也需要我们仔细核实。 同样,存款和转移到离岸司法管辖区,即批发存款相当普遍的地方,也应受到审查。

  7. 有价证券

    所有员工必须意识到,债券等无记名证券很容易从一个人转移到另一个人,并且可以无影无踪地进行。 如果客户希望向我们存入各种类型的证券,以防止与GTC交易他们的账户,则应特别注意,并且必须提前确定这些证券的真实性和来源。 关于外汇交易账户的一两句话。

    我们为真正的客户维护这些服务,主要有三个原因:

    1. 作为满足外汇需求的一种手段,而不是以较小的金额购买此类产品

    2. 促进商业交易,例如,交易者使用美元支付和出售其货物。 这样,他就不必通过当地货币重新转换每笔交易。

    3. 使用该设施作为其业务或货币转换交易的对冲工具。

    在这些账户上进行的交易应受到仔细监控,特别是因为许多此类账户都以美元计价,美元是洗钱者最喜欢的货币。 应特别注意确保非居民客户实际上是这样的,并且没有将该伪装用于未经授权的目的,例如逃税。