全球贸易资本

环球贸易资本有限公司是一个致力于在线外汇和商品经纪公司的全球品牌。

“洗钱主要是掩盖犯罪资金来源的一种手段”。

其次要目标包括为这些基金提供避风港,并提供财务 通过使用合法业务来回报他们。 活动的本质是隐蔽。

作为一家打算获得FSC许可的金融服务公司,GTC有一个特殊的 确保其与法律和执法机关合作执行 FATF的建议和毛里求斯目前实施的各种法律 以及将来的任何时间。

1. 引言

定义:

洗钱在法律上被定义为通过隐瞒获得资金并将其转换为似乎来自合法来源的资产的个人的身份来使用来自非法活动的资金。 一个简单的定义是洗脏钱,让它看起来合法。

洗钱是犯罪分子试图隐瞒其犯罪活动收益的性质、位置或所有权的过程。 该过程通常被视为分三个阶段进行:

  • 将非法活动索赔的初始收益的实际处置(通常包括向银行账户支付现金)。
  • 分层建立复杂的金融交易层以掩盖审计跟踪(大多数分层是使用货币工具和电子资金转移进行的。
  • 整合为犯罪来源的财富提供明显的合法性。 (集成通常由一个复杂的交易网络组成,旨在使追踪原始资金来源成为可能。

这些阶段中的一个或多个可以连续或同时发生。 关于洗钱如何发生,没有硬性规定,唯一真正的限制是洗钱者的想象力和他对被抓住的风险的看法。

GTC作为在全球范围内处理期货和外汇交易的金融机构,可能被洗钱者视为合法目标。 为了保护GTC的财务和运营完整性,所有员工和高级管理人员都必须保持警惕,以确保GTC不会在不知不觉中参与洗钱活动。 因此,所有员工必须采取
在识别和报告可疑交易对手和交易方面发挥积极作用。

在全世界大多数国家和地区,根据标准洗钱威慑立法,下列行为构成犯罪:

(一) (b) 协助他人保留犯罪获取、拥有或使用犯罪所得的利益。

(三) (d) 隐瞒或转移收益以避免起诉或没收令,但未披露洗钱知识或涉嫌洗钱;和

(e) 向可疑的洗钱者提供情报。

所涵盖的罪行都是严重罪行,而不仅仅是与贩毒有关的罪行   或恐怖主义。

遵守这些程序将有助于避免犯下上述罪行。 我们必须特别小心地报告我们所有的怀疑,并避免提醒交易对手。

这项洗钱政策要求GTC采用系统和培训来防止洗钱,包括:

  • 内部控制系统; 
  • 识别和验证程序; 
  • 可疑识别程序; 
  • 记录保存程序; 
  • 报告程序;
  • 教育和培训。

如果对洗钱事件和威慑程序的运作有任何疑问或疑虑,请联系洗钱举报官和/或合规官或其副手。

与所有金融机构一样,GTC容易受到洗钱的影响,如果GTC陷入洗钱计划,即使偶然,对GTC声誉的风险也很高。 因此,GTC要求所有官员和工作人员严格遵守这些程序。

GTC的洗钱威慑政策旨在实现四个目标:

  1. 通过采取一切合理措施并尽职尽责防止洗钱者使用GTC来保护GTC的财务和运营完整性;
  2. 保护GTC及其员工免受毫无根据的洗钱指控;
  3. 避免刑事制裁、负面宣传或限制业务,否则GTC可能会参与洗钱;和
  4. 通过实施这些程序,加强对欺诈的保护。
这些程序适用于GTC在世界任何地方的所有官员和员工,事实上,任何作为GTC的代理人或合作伙伴。 它们涵盖与一般犯罪收益有关的洗钱,而不仅仅是与毒品或恐怖主义有关的犯罪。
不遵守这些程序可能构成终止雇佣关系的理由,并可能使雇员受到刑事起诉。

在GTC内,已决定由专职人员负责合规和尽职调查和/或担任洗钱报告官(MLRO)。

“洗钱主要是掩盖犯罪资金来源的一种手段”。

其次要目标包括为这些资金提供避风港,并利用合法业务为这些资金提供财务回报。 活动的本质是隐蔽。

作为一家打算获得FSC许可的金融服务公司,GTC负有特殊责任,确保与法律和执法机构合作,以执行FATF的建议以及毛里求斯目前和将来任何时候实施的各种法律。

1. 引言

定义:

洗钱在法律上被定义为通过隐瞒获得资金并将其转换为似乎来自合法来源的资产的个人的身份来使用来自非法活动的资金。 一个简单的定义是洗脏钱,让它看起来合法。

洗钱是犯罪分子试图隐瞒其犯罪活动收益的性质、位置或所有权的过程。 该过程通常被视为分三个阶段进行:

● 对非法活动索赔的初始收益进行实物处置。 通常包括向银行账户支付现金。

● 分层建立复杂的财务交易层,以掩盖审计跟踪。 (大多数分层是使用货币工具和电子资金转账进行的。

● 整合为犯罪来源的财富提供表面合法性。 (集成通常由一个复杂的交易网络组成,旨在使追踪原始资金来源成为可能。

这些阶段中的一个或多个可以连续或同时发生。 关于洗钱如何发生,没有硬性规定,唯一真正的限制是洗钱者的想象力和他对被抓住的风险的看法。

GTC作为在全球范围内处理期货和外汇交易的金融机构,可能被洗钱者视为合法目标。 为了保护GTC的财务和运营完整性,所有员工和高级管理人员都必须保持警惕

确保GTC不会在不知不觉中卷入洗钱活动。 因此,所有工作人员都必须在识别和报告可疑交易对手和交易方面发挥积极作用。

在全世界大多数国家和地区,根据标准洗钱威慑立法,下列行为构成犯罪:

(一) (b) 协助他人保留犯罪获取、拥有或使用犯罪所得的利益。

(三) (d) 隐瞒或转移收益以避免起诉或没收令,但未披露洗钱知识或涉嫌洗钱;和

(e) 向可疑的洗钱者提供情报。

所涵盖的罪行都是严重罪行,而不仅仅是与贩毒或恐怖主义有关的罪行。

遵守这些程序将有助于避免犯下上述罪行。 我们必须特别小心地报告我们所有的怀疑,并避免提醒交易对手。

这项洗钱政策要求GTC采用系统和培训来防止洗钱,包括:

● 内部控制制度;

● 识别和验证程序;

● 可疑识别程序;

● 备案程序;

● 报告程序;和

● 教育和培训。

如果对洗钱事件和威慑程序的运作有任何疑问或疑虑,请联系洗钱举报官和/或

合规官或其副手。

与所有金融机构一样,GTC容易受到洗钱的影响,如果GTC陷入洗钱计划,即使偶然,对GTC声誉的风险也很高。 因此,GTC要求所有官员和工作人员严格遵守这些程序。

GTC的洗钱威慑政策旨在实现四个目标:

1. 通过采取一切合理措施并尽职尽责地防止使用GTCby洗钱者来保护GTC的财务和运营完整性;

第二。 保护GTC及其员工免受毫无根据的洗钱指控;

第三。 避免刑事制裁、负面宣传或限制业务,否则GTC可能会参与洗钱;和

四。 通过实施这些程序来加强对欺诈的保护。

这些程序适用于GTC在世界任何地方的所有官员和员工,事实上,任何作为GTC的代理人或合作伙伴。 它们涵盖与一般犯罪收益有关的洗钱,而不仅仅是与毒品或恐怖主义有关的犯罪。

不遵守这些程序可能构成终止雇佣关系的理由,并可能使雇员受到刑事起诉。

在GTC内,已决定由专职人员负责合规和尽职调查和/或担任洗钱报告官(MLRO)。

1. 内部控制、合规程序和洗钱威慑政策。

一旦行动开始,GTC将任命一名洗钱报告官(MLRO)。 在任何情况下都不应与任何其他GTC官员或雇员讨论任何洗钱问题。

反洗钱官和/或合规官的职责包括:

(a) 建立和维持这些程序;

b) Slipsys与执法当局之间的联络;

(c) 作为GTC内接收洗钱可疑报告的中心点;和

MLRO和/或合规官的作用基本上是协调和指导。 威慑的主要责任仍然在于亲自处理商业交易的前线人员。

合规程序

上面的注释为我们提供了有关手头问题的指导,我们从中得出了关键点。

和不这样做。 这将构成关于这一主题的政策手册其余部分的基础。 以下是对GTC官员的广泛建议:

●请勿使用虚构名称操作匿名帐户或计数

● 了解您的客户;和

● 实施有助于实现这一目标的制度和控制措施,即防止和侦查洗钱

以下是有关GTC员工的详细建议:

● 引入程序,为客户建立业务关系或进行交易进行验证和获取识别;

● 引入交易记录保留程序;客户身份识别等;

● 实行内部报告程序,以便迅速向主管当局报告可疑的犯罪活动(立法允许这种报告);和

● 为员工提供培训,使他们了解自己的法律义务并识别可疑活动的警告信号。

了解您的客户:

机构或官员实施上述措施的唯一方法是首先了解客户。 这是成功的洗钱威慑政策的关键因素之一。

“了解您的客户”的广泛参数包括以下内容:

1.在第一次建立关系时,努力了解客户的业务。 准备好把生意拒之门外。

2. 根据该活动构建预期的帐户活动类型的配置文件。

3. 记录在为将来受益而提供的信息的注释中;

4、定期查看账户活动,检查是否与前期了解一致;

5. 如果交易中有任何可疑之处,请报告

2. 合规程序(一般)

根据上述情况,已决定GTC将影响以下程序,以便:

1)与新客户开展业务时需要适当注意;

2)它是警觉的,并考虑到客户和潜在消费者洗钱的可能性;

3)它有向刑事当局传达洗钱嫌疑的程序;

4)高级管理层可以影响监督和控制; 5)它确保其业务中所有相关员工对这些系统的知情参与; 6)它保留可能证明的记录

对随后的刑事调查和起诉具有重要意义。

3. 汇入电汇交易:

1. 所有流入的资金必须要求客户提供赔偿/承诺,即客户是受益所有人,他不是作为他人的中间人,并且资金来源是通过合法来源提供的。

2. 汇入汇款的收益应记入受益人的账户。

3. 如果通过货币转账或直接信贷的方式向任何账户大额汇入,而收益将存入受益人的账户,则:

(1) 个人:

● 汇款人按照规定的格式向汇款人支付的赔偿/承诺,以备案。

●汇款人和受益人的详细信息,包括要存档的身份,护照号码,姓名等。

● 汇款目的应立案。 法律或执法机关提供的必要报告表格必须妥善填写并记录在案。

● 可疑交易应报告给反洗钱报告或

合规办公室将进行调查,并决定是否向货币/执法机构报告这些交易。

(二)公司:

● 汇款人按照规定的格式向汇款人支付赔偿/承诺。

● 汇款人的详细信息,包括公司注册和其他相关文件,请存档。

● 汇款目的应立案。

● 在任何情况下,汇入资金到公司账户时,均应

由我们不认识的个人或公司接受,并且未按照上述程序行使合规和尽职调查要求。

● 必须正式填写货币或执法机构提供的必要报告表格并记录在案。

● 可疑交易应报告给总部,由反洗钱官或合规官员进行调查,并决定是否应向货币/执法机构报告这些交易。

4. 汇出电汇交易;

1. 对于任何与资金转账相关的交易,客户的全部详细信息应与文件副本一起记录在案。

2. 汇出电汇的收益应由汇款人而非第三方支付。

3. 在通过电传或 SWIFT 格式化付款时,禁止显示完整详细信息。

4. 必须正式填写货币或执法机构提供的必要报告表格并记录在案。

5. 可疑交易应报告给反洗钱报告或

合规办公室将进行调查并决定是否应向货币/执法机构报告交易。

6. 汇出汇款的文件包括 :1. 如果汇款人是公司:

.

● 本地注册,如组织章程大纲、公司注册证书、本地贸易许可证等其他相关文件,请存档。

●汇款说明必须始终在公司信笺上,并附有适当的详细信息。

● 所得收益的结算性质详情,备案。 L.e. 支票号码、现金、银行汇票等

第二。 如果汇款人是个人:

●护照,身份证或驾驶执照的复印件应存档。

● 汇款申请书需完整填写并由汇款人签字。

● 所得收益的结算性质详情,备案。 乐。 支票号码,

● 要求每个汇款人进行汇款,如果所得款项已以现金、银行汇票等现金结算,则查询资金来源,并将所有信息记录在案。



识别和报告可疑交易和已知的



洗钱事件

很难界定可疑交易,但在进行交易之前应考虑以下事项:

● 是 GTC 内部众所周知的交易对手(KYC-了解您的交易对手)

● 交易是否符合交易对手的正常投资活动(KYB – 了解您的业务)

●将以正常方式付款

1. 识别可疑交易

迄今揭露的大多数洗钱计划都包括可疑交易。 为了能够识别可疑交易,您必须特别注意两个关键原则:

(a) 交易对手业务的通常性质(了解您的交易对手 – KYC”);和

(b)在您的业务领域开展业务的通常性质(了解您的业务KYB”)。

如果这两个原则(KYC和KYB)与特定交易不一致,那么此事肯定是不寻常的,并且可能是可疑的。 可能可疑的内容

对你来说,可能不会对其他人产生怀疑。 但是,您必须向MLRO报告您的所有怀疑,无论您是否认为其他人可能同意您的观点。

附录中列出了在某些情况下可能可疑的交易类型清单。 但是,清单上的交易类型不一定是可疑的,而且您可能认为可疑的其他类型的交易不在清单上。

因此,鉴于您对交易对手的业务和交易目标的了解,您必须自己决定是否认为特定交易有意义。

2. 可疑时该怎么办

如果您对特定交易对手或交易产生怀疑,您必须立即向反洗钱办公室报告,并尽可能详细地说明洗钱嫌疑人

报告。 如果您不报告,您可能正在犯下刑事犯罪。 洗钱可疑报告上的信息将使反洗钱局能够验证怀疑并向有关当局报告。

3. 你有多可疑?

您必须报告您知道或怀疑涉及犯罪活动的所有交易对手和交易(其中可能包括欺诈以及洗钱)。 你不被允许视而不见。 这并不意味着你必须像侦探一样进行调查。 您的责任是识别可疑的交易对手和交易,并报告这些交易

怀疑,没有更多。

获取身份识别、验证、延迟等方面的问题可能是可疑的。 知情或怀疑必须报告给反洗钱办公室或其副手。 一旦报告,您就履行了任何法定义务。 您不得与除MLRO或其副手以外的任何人讨论此类事项。

4. 报告

在意识到可疑的犯罪活动后,您必须完成洗钱可疑报告。 黄金法则是”如有疑问,报告”。 善意举报嫌疑通常可以防止因违反保密法而提起任何民事法律诉讼,并且对披露者的身份施加了严格的限制,因此您不必担心嫌疑人的任何复出。

5. 内部报告

您必须尽可能详细地填写洗钱可疑报告。 一个

样本报告包含在附录中,附录完成后包含MLRO和/或合规官进行报告所需的所有信息。 该报告必须尽快交给或发送给MLRO和/或合规官。 不要接近

怀疑您是否需要进一步的信息来完成报告。 不要告诉你的任何同事你已经做了报告。

如果事情特别紧急,您必须致电或与MLRO交谈和/或

合规官立即并尽快发送完整的报告。

6. 外部报告

请勿将报告直接发送给当局。 反洗钱报告员负责报告

对当局的怀疑,并且有一个特殊的官方表格。 至关重要的是,GTC必须集中协调其应对措施,以便适当地跟进报告并保持

这些程序的有效性。

7. 交易对手关系

您应该会收到 MLRO 对您的报告的确认。 如果MLRO在5个工作日内没有回复,您必须致电他以确保他已收到回复。 决定不报告;要求您澄清;或报告。 如果他决定向

当局,你可能会或可能不会被告知。 继续照常与交易对手打交道,直到另有说明。 在任何情况下都不要告诉交易对手您已经提交了内部报告。 将与可疑有关的任何文件保存在单独的文件中 – 而不是在

交易对手文件。 不要进行自己的调查。 如果您在提交内部报告后发现交易对手关系难以处理,请通知MLRO,并将采取适当的措施。

8. 暂停或拒绝进行交易

在大多数情况下,报告将得到当局的承认,并给予

继续事务。 但是,在特殊情况下,可能不会给予同意,并且可能需要暂停处理事项或采取其他行动。

对于可疑的潜在交易对手,MLRO和/或合规官可能会指示您拒绝继续处理某项事务,并将潜在交易对手拒之门外。 对于现有的交易对手,这种情况也可能发生,尽管很少发生。

在这两种情况下,您都将接受有关如何处理GTC洗钱威慑培训计划的培训。 此外,反洗钱报告官和/或合规官也能够

为您提供具体指导,说明在有关案件中如何最好地进行。

9. 调查

您需要就所有调查向MLRO和/或合规官提供充分的合作,并按照要求提供对文件和记录的访问权限。 如果您收到来自当局的与执法或监管机构合作的请求,或收到生产命令,限制令或类似的法院命令,您必须立即通知

MLRO和/或合规官将负责此事。

新帐户的过程

当建立业务关系时,客户的业务性质

预期与GTC进行,应在一开始就确定,以显示正常活动的预期情况。 为了能够判断交易是否可疑,GTC合规性需要清楚地了解其客户的合法业务。

近年来,随着经纪公司之间竞争的加剧,开发新业务的需求变得至关重要。 但是,在为机构,企业或个人开立新账户时必须小心谨慎。 客户参考必须自行检查其真实性和可靠性。 GTC员工有义务记录每个客户身份的详细证据。 应影印给我们的身份,并保存在我们的记录中,并附上提交时的相关日期。

如果需要设施,我们必须知道确切的目的(并随后检查该设施是否已用于该目的),当然,还清还或结算设施的条款和来源。 建议不时致电营业场所,看看初步证据是否在GTC(例如制造商,生产商)的描述范围内进行。 套期保值者、散户交易者等 应该指出的是,公司账户是最有可能洗钱的工具之一。

当客户联系时,应始终准备好笔记,无论是亲自到GTC或客户的场所还是通过电话。 这在

法院。 客户关闭其账户的证据必须保留五年,这些证据应包括如何处理关闭账户的交易的详细信息,以便进行审计跟踪。

1. 个人客户开户:

应建立并独立验证以下信息:

– 真实姓名和/或使用的姓名

– 正确的永久地址,包括邮政编码。

理想情况下,对于面对面看到的申请人,应通过参考从带有照片的信誉良好的来源获得的文件来验证所使用的真实姓名和姓名。 在可能的情况下,应要求出示有效的护照或国民身份证,并记录参考编号。 在接受容易伪造或以虚假身份容易获得的文件时应特别小心。 倘

面对面接触是不可能的,因此应该要求提供合法认证的副本。 来自受人尊敬的客户个人知道GTC付款或来自受信任的工作人员的介绍可能有助于验证程序,但不得取代对地址验证程序的需求。 在给定的地址向客户发出的挂号信可以证明

有时涉及地址的验证。

2. 互联网和网络交易/银行业务:

互联网上的银行/交易增加了经纪风险,无证存款和逃税的维度,并为欺诈和洗钱开辟了新的机制,其使用不受监管。 如果在互联网上开立账户,则应完全满意地建立客户的身份,并且有足够的通信来确认地址。

3. 机构开户:(俱乐部和机构)

在为俱乐部或社团开设账户的情况下,应核实该机构的章程是否合法。 在有一个以上签署国的情况下

帐户,至少两个签名者的身份应首先进行验证,并且在签名时应验证

应作出改变,注意确保至少一名任务规定现任签署人的身份得到核实。

4. 信托、代理人和受托账户:

信托,代名人和信托账户是犯罪分子的热门工具,他们希望避免身份识别程序并掩盖他们希望洗钱的犯罪资金的来源。

当账户设在具有严格银行保密或保密规则的离岸地点时,需要特别注意。 在没有同等洗钱程序的司法管辖区创建的信托将值得进一步调查。

声明应从受托人/被提名人处获得,能力

他们操作或制作应用程序。 查看原始信托契约,以及任何证明的附属契约。 应获得现任受托人的任命。 任何在申请人未证明其信托或被提名人身份的情况下代表他人开立账户或进行交易的申请均应被视为可疑,应进行进一步查询。

5. 为企业及其他金融服务客户开户:

根据金融机构指导说明和其他原则,本文件充分强调了GTC的准则。 但是,下面列出的是我们自己的一套程序,与相同。 本文件是早期准则的组成部分,应与上述整个文件一并遵循。

5.1 了解您的客户 – 如本文档所述。

5.2 任何新账户都应至少参考一名准备以书面形式介绍潜在账户持有人或附加其

在我们的开户表格上签名。 (这不是强制性的,但首选)。

5.3 应从至少一家经纪银行或交易推荐人处获得潜在账户持有人的银行推荐信。 如果由于任何原因无法获得银行参考,客户应提供当前与受监管国家/地区的任何银行进行交易的证据,例如银行对账单等。

5.4 GTC的综合开户文件应完整填写,所有部分应完整填写并完整签名。

5.5 根据规定表格收取所有账户持有人收取的清空赔偿/承诺。

5.6 希望将使用支付金融服务的证券和其他资产用于的客户应填写我们文档的相关部分,如下所示:

● 超额存款/资金/资产

● 本票

● 保函

5.7 每个企业/公司账户的年度经审计账目应记录在案,无论GTC方面是否有风险敞口。

5.8 关于客户档案中所有账户的详细合规和尽职调查报告,并定期更新。

5.9 任何章程变更或账户持有人的任何事项应在变更后60天内更新客户档案。

6. 账户审查和监控

在建立新的商业账户时,必须确定受益所有人的姓名。 GTC综合开户文件规定披露实益拥有人。 从开户之日起,交易模式很快就会变得明显,定期审查报表和计算机打印件对于发现任何不良或异常的商业交易至关重要。 检查相对于账户而言已提取和支付的借方/转账通常会有所帮助。 所有借记/转账都应划掉”账户收款人”,以阻止它们被上交并通过银行持有人以外的银行。 商业账户需要特别审查,特别是那些处理相当数量的营业额和非常活跃的账户。 这些活动与客户开立账户时所说的以及他正在使用的金融服务类型相比如何? 还必须记住,我们可能不是商业企业中的唯一经纪人。 在涉及可疑交易的情况下,在进行调查时,可能有必要与另一金融机构交换机密资料,但只有在特殊情况下才应采取这种行动。

需要注意的重要事项之一是客户的过度交易,特别是如果他损失了很多钱并且无论如何都会继续交易。 这可能是一个洗钱计划,这样的账户和交易绝对应该被注意。

同样,必须对所有资金的汇入保持警惕。这些与什么有关? 如果作为业务活动的一部分,则该帐户已为其开立。 这些是否与原因有关

帐户已建立。 出于”佣金”目的向代理商付款也需要我们仔细核实。 同样,存款和转移到离岸司法管辖区,即批发存款相当普遍的地方,也应受到审查。

7. 证券

所有员工必须意识到,债券等无记名证券很容易从一个人转移到另一个人,并且可以无影无踪地进行。 如果客户希望向GTC存入各种类型的证券,以防与Bs和

必须事先确定这些证券的真实性和来源。 关于外汇交易账户的一两句话。 我们为真正的客户维护这些服务,主要有三个原因:

1. 作为满足外汇需求的一种手段,而不是以较小的金额进行此类购买。

2. 促进商业交易,例如交易者使用美元支付和出售其商品。 这样,他就不必通过当地货币重新转换每笔交易。

3. 将该设施用作其业务或货币兑换交易的对冲工具。

在这些账户上进行的交易应受到仔细监控,特别是因为许多此类账户都以美元计价,美元是洗钱者最喜欢的货币。 应特别注意确保非居民客户实际上是这样的,并且没有将该伪装用于未经授权的目的,例如逃税。

旨在侦查和识别可疑交易活动的监测方案,以及向有关执法机构报告这种活动。

禁止与”空壳公司”和”空壳银行”建立账户或关系,以及合理确保您的客户不会通过任何账户或产品与空壳银行或代表空壳银行进行交易的政策。

根据美国财政部的OFAC,英国财政部,欧盟和联合国制裁名单,对客户群进行入职和持续筛选。

对客户进行筛选,以代表被确定为”被禁止方”的个人或实体识别和阻止交易和账户。

涵盖与PEP的关系或禁止建立这种关系的政策。

涵盖构成高风险客户的政策以及适用于此类客户的额外尽职调查措施。

贵公司的增强型尽职调查政策和措施的说明。