ГЛОБАЛЬНЫЙ ТОРГОВЫЙ КАПИТАЛ

Global Trade Capital Limited — это глобальный бренд, посвященный онлайн-валютным и товарным брокерам.

«Отмывание денег является главным образом средством маскировки источника преступных средств».

Его второстепенные цели включают предоставление безопасного убежища для этих средств и предоставление финансового вернуть их, используя законный бизнес. Суть деятельности – сокрытие.

Как компания, предоставляющая финансовые услуги, которая намерена получить лицензию FSC, GTC имеет специальную обязанность обеспечивать, чтобы оно сотрудничало с законом и правоохранительными органами в целях обеспечения соблюдения Рекомендации ФАТФ и различные законы, которые действуют на Маврикии в настоящее время и в любое время в будущем.

1. ВВЕДЕНИЕ

Определение:

Отмывание денег было юридически определено как использование денег, полученных в результате незаконной деятельности, путем сокрытия личности лиц, которые получили деньги и конвертировали их в активы, которые, как представляется, были получены из законного источника. Простое определение — это отмывание грязных денег, чтобы они выглядели законными.

Отмывание денег — это процесс, с помощью которого преступники пытаются скрыть характер, местонахождение или право собственности на доходы от своей преступной деятельности. Процесс обычно рассматривается как происходящий в три этапа:

  • Размещение физического распоряжения первоначальными доходами, заявленными от незаконной деятельности (обычно состоит из наличных платежей на банковский счет).
  • Многоуровневое создание сложных слоев финансовых операций для маскировки аудиторского следа (Большинство наслоений осуществляется с использованием денежных инструментов и электронных переводов средств).
  • Интеграция – обеспечение очевидной легитимности преступно полученному богатству. (Интеграция обычно состоит из сложной сети транзакций, предназначенных для того, чтобы сделать невозможным отслеживание первоначального источника средств.)

Одна или несколько из этих стадий могут происходить последовательно или одновременно. Не существует жестких и быстрых правил в отношении того, как происходит отмывание денег, единственными реальными ограничениями являются воображение отмывателя денег и его восприятие рисков быть пойманным.

GTC как финансовое учреждение, обрабатывающее фьючерсные и валютные операции во всем мире, может рассматриваться как законная цель для отмывания денег. Для защиты финансовой и операционной целостности GTC жизненно важно, чтобы все сотрудники и старший управленческий персонал были бдительны, чтобы гарантировать, что GTC не будет невольно вовлечен в отмывание денег. Поэтому все сотрудники должны принимать
активная роль в распознавании и сообщении о подозрительных контрагентах и сделках.

В большинстве стран и территорий мира следующие деяния являются преступлениями в соответствии со стандартным законодательством о сдерживании отмывания денег:

а) b) оказание помощи другому в сохранении выгод от приобретения, владения или использования доходов от преступной ответственности.

(с) d) сокрытие или перевод доходов во избежание судебного преследования или постановления о конфискации, нераскрытие информации или подозрений в отмывании денег; и

e) сообщение о предполагаемых отмывающихся денег лицах.

Охватываемые преступления являются серьезными преступлениями, а   не только преступлениями, связанными с незаконным оборотом наркотиков или терроризм.

Соблюдение этих процедур поможет избежать совершения вышеуказанных правонарушений. Мы должны быть особенно осторожны, чтобы сообщить обо всех наших подозрениях и не предупредить контрагента.

Эта политика борьбы с отмыванием денег требует, чтобы СИСТЕМЫ и обучение были приняты GTC для защиты от отмывания денег, включая:

  • системы внутреннего контроля; 
  • процедуры идентификации и проверки; 
  • процедуры распознавания подозрений; 
  • процедуры ведения учета; 
  • процедуры отчетности;
  • образование и профессиональная подготовка.

Если есть какие-либо сомнения или опасения в отношении случаев отмывания денег и работы процедур сдерживания, пожалуйста, свяжитесь с сотрудником по отчетности об отмывании денег и / или сотрудником по соблюдению или его заместителем.

GTC, как и все финансовые учреждения, уязвима для отмывания денег, и риск для репутации GTC, если он попадет в схему отмывания денег, даже случайно, высок. Поэтому ОУП требует, чтобы все должностные лица и персонал строго соблюдали эти процедуры.

Политика GTC по борьбе с отмыванием денег предназначена для достижения четырех целей:

  1. защищать финансовую и операционную целостность GTC путем принятия всех разумных мер и проявления должной осмотрительности для предотвращения использования GTC отмывателями денег;
  2. для защиты GTC и ее сотрудников от необоснованных обвинений в отмывании денег;
  3. избегать уголовных санкций, негативной рекламы или ограничения бизнеса, которые в противном случае могли бы вытекать из участия GTC в отмывании денег; и
  4. повысить защиту от мошенничества путем учреждения этих процедур.
Эти процедуры применяются ко всем должностным лицам и сотрудникам GTC в любой точке мира и фактически к любому, кто действует в качестве агента или партнера GTC. Они охватывают отмывание денег, связанных с доходами от преступлений в целом, а не только преступления, связанные с наркотиками или терроризмом.
НЕСОБЛЮДЕНИЕ ЭТИХ ПРОЦЕДУР МОЖЕТ БЫТЬ ОСНОВАНИЕМ ДЛЯ УВОЛЬНЕНИЯ И МОЖЕТ ПРИВЕСТИ К УГОЛОВНОМУ ПРЕСЛЕДОВАНИЮ РАБОТНИКА.

В рамках ОУП было решено, что специальный персонал будет отвечать за соблюдение и должную осмотрительность и/или выступать в качестве сотрудника по отчетности об отмывании денег (MLRO).

«Отмывание денег является главным образом средством маскировки источника преступных средств».

Его второстепенные цели включают предоставление безопасного убежища для этих средств и обеспечение финансовой отдачи от них с помощью законного бизнеса. Суть деятельности – сокрытие.

Как компания, предоставляющая финансовые услуги, которая намеревается получить лицензию FSC, GTC несет особую обязанность по обеспечению того, чтобы она сотрудничала с законом и правоохранительными органами для обеспечения выполнения рекомендаций ФАТФ и различных законов, действующих на Маврикии в настоящее время и в любое время в будущем.

1. ВВЕДЕНИЕ

Определение:

Отмывание денег было юридически определено как использование денег, полученных в результате незаконной деятельности, путем сокрытия личности лиц, которые получили деньги и конвертировали их в активы, которые, как представляется, были получены из законного источника. Простое определение — это отмывание грязных денег, чтобы они выглядели законными.

Отмывание денег — это процесс, с помощью которого преступники пытаются скрыть характер, местонахождение или право собственности на доходы от своей преступной деятельности. Процесс обычно рассматривается как происходящий в три этапа:

● Размещение физического распоряжения первоначальными доходами, заявленными от незаконной деятельности. обычно состоит из наличных платежей на банковский счет.)

● Многоуровневое создание сложных уровней финансовых транзакций для маскировки контрольного следа. (Большая часть наслоения осуществляется с использованием денежных инструментов и электронных переводов средств.)

● Интеграция — обеспечение очевидной легитимности преступно полученному богатству. (Интеграция обычно состоит из сложной сети транзакций, предназначенных для того, чтобы сделать невозможным отслеживание первоначального источника средств.)

Одна или несколько из этих стадий могут происходить последовательно или одновременно. Не существует жестких и быстрых правил в отношении того, как происходит отмывание денег, единственными реальными ограничениями являются воображение отмывателя денег и его восприятие рисков быть пойманным.

GTC как финансовое учреждение, обрабатывающее фьючерсные и валютные операции во всем мире, может рассматриваться как законная цель для отмывания денег. Для защиты финансовой и операционной целостности GTC жизненно важно, чтобы все сотрудники и старший управленческий персонал были бдительны к

обеспечить, чтобы GTC не был невольно вовлечен в отмывание денег. Поэтому все сотрудники должны принимать активное участие в распознавании подозрительных контрагентов и сделках и сообщать о таких подозрительных контрагентах.

В большинстве стран и территорий мира следующие деяния являются преступлениями в соответствии со стандартным законодательством о сдерживании отмывания денег:

а) b) оказание помощи другому в сохранении выгод от приобретения, владения или использования доходов от преступной ответственности.

(с) d) сокрытие или перевод доходов во избежание судебного преследования или постановления о конфискации, нераскрытие информации или подозрений в отмывании денег; и

e) сообщение о предполагаемых отмывающихся денег лицах.

Все рассматриваемые преступления являются серьезными преступлениями, а не только преступлениями, связанными с незаконным оборотом наркотиков или терроризмом.

Соблюдение этих процедур поможет избежать совершения вышеуказанных правонарушений. Мы должны быть особенно осторожны, чтобы сообщить обо всех наших подозрениях и не предупредить контрагента.

Эта политика борьбы с отмыванием денег требует, чтобы СИСТЕМЫ и обучение были приняты GTC для защиты от отмывания денег, включая:

● системы внутреннего контроля;

● процедуры идентификации и верификации;

● процедуры распознавания подозрений;

● процедуры ведения учета;

● процедуры отчетности; и

● образование и обучение.

Если есть какие-либо сомнения или опасения относительно случаев отмывания денег и работы процедур сдерживания, пожалуйста, свяжитесь с сотрудником по сообщению об отмывании денег и / или

Комплаенс-офицер или его заместитель.

GTC, как и все финансовые учреждения, уязвима для отмывания денег, и риск для репутации GTC, если он попадет в схему отмывания денег, даже случайно, высок. Поэтому ОУП требует, чтобы все должностные лица и персонал строго соблюдали эти процедуры.

Политика GTC по борьбе с отмыванием денег предназначена для достижения четырех целей:

1. защищать финансовую и операционную целостность GTC, принимая все разумные меры и проявляя всю должную осмотрительность для предотвращения использования GTC отмывателями денег;

См. для защиты GTC и ее сотрудников от необоснованных обвинений в отмывании денег;

См. избегать уголовных санкций, негативной рекламы или ограничения бизнеса, которые в противном случае могли бы вытекать из участия GTC в отмывании денег; и

В. для увышания защиты от мошенничества путем учреждения этих процедур.

Эти процедуры применяются ко всем должностным лицам и сотрудникам GTC в любой точке мира и фактически к любому, кто действует в качестве агента или партнера GTC. Они охватывают отмывание денег, связанных с доходами от преступлений в целом, а не только преступления, связанные с наркотиками или терроризмом.

НЕСОБЛЮДЕНИЕ ЭТИХ ПРОЦЕДУР МОЖЕТ БЫТЬ ОСНОВАНИЕМ ДЛЯ УВОЛЬНЕНИЯ И МОЖЕТ ПРИВЕСТИ К УГОЛОВНОМУ ПРЕСЛЕДОВАНИЮ РАБОТНИКА.

В рамках ОУП было решено, что специальный персонал будет отвечать за соблюдение и должную осмотрительность и/или выступать в качестве сотрудника по отчетности об отмывании денег (MLRO).

1. Внутренний контроль, комплаенс-процедуры и политика сдерживания отмывания денег.

GTC назначит сотрудника по отчетности об отмывании денег (MLRO) после начала операций. Ни при каких обстоятельствах какие-либо вопросы отмывания денег не должны обсуждаться с любым другим должностным лицом или сотрудником GTC.

Обязанности MLRO и / или сотрудников по соблюдению включают в себя:

а) учреждение и поддержание этих процедур;

b) связь между Slipsys и правоохранительными органами;

c) выполнение функций центрального пункта в рамках ОУП для получения сообщений о подозрениях в отмывании денег; и

Роль MLRO и / или Compliance Officer по существу заключается в координации и руководстве. Основная ответственность за сдерживание по-прежнему лежит на офицерах на переднем крае, которые лично занимаются деловыми операциями.

Процедуры соблюдения

Приведенные выше примечания дают нам руководство по рассматриваемому вопросу, из которого мы извлекли ключ к этому.

и не делает. Это ляжит в основу остальной части Руководства по политике по этому вопросу. Ниже приводятся общие рекомендации для должностных лиц ОУП:

● Не управляйте анонимными учетными записями или подсчетами с вымышленными именами

● Знайте своего клиента; и

● Внедрение систем и средств контроля, которые способствуют этой цели, а именно предотвращению и выявлению отмывания денег

Ниже приведены подробные рекомендации, касающиеся сотрудников GTC:

● Внедрить процедуры проверки и получения информации для клиентов, будь то установление деловых отношений или проведение сделок;

● Внедрить процедуры хранения записей для транзакций; идентификация клиентов и т.д.;

● Внедрить внутренние процедуры отчетности таким образом, чтобы подозрительные в отношении преступной деятельности незамедлительно сообщали компетентным органам (и законодательство допускает такое сообщение); и

● Обеспечить обучение персонала, чтобы они понимали свои юридические обязательства и распознавали предупреждающие признаки подозрительной деятельности.

Знайте своего клиента:

Единственный способ, которым учреждение или должностное лицо может реализовать вышесказанное, — это сначала узнать клиента. Это один из ключевых факторов успешной политики сдерживания отмывания денег.

Широкие параметры «знай своего клиента» включают в себя следующее:

1. Приложите усилия, чтобы понять бизнес клиента при первом вступлении в отношения. Будьте готовы отказаться от бизнеса.

2. Создайте профиль типа активности учетной записи, которая ожидается на основе этой активности.

3. Запись в примечании информации, предоставленной для будущей выгоды;

4. Периодически проверяйте активность аккаунта, чтобы проверить, соответствует ли она предыдущему пониманию;

5. Сообщите, если есть какие-либо подозрения в транзакции

2. Процедуры соблюдения (общие)

На основе вышесказанного было решено, что ОУП будет влиять на следующие процедуры, с тем чтобы:

1) Он проявляет хидную осторожность при начале бизнеса с новым клиентом;

2) Он является бдительным и учитывает возможность отмывания денег клиентами и потенциальными клиентами;

3) Он имеет процедуры для передачи подозрений в отмывании денег в уголовные органы;

4) Высшее руководство может влиять на надзор и контроль; 5) он обеспечивает информированное участие в этих системах всех соответствующих сотрудников в своей деятельности; 6) Он ведет записи, которые могут доказать

имеет важное значение для последующих уголовных расследований и судебного преследования.

3. Операции по переводу денежных переводов:

1. Все поступающие средства должны требовать от клиента предоставления возмещения /обязательства о том, что клиент является бенефициарным владельцем и что он не выступает в качестве посредника для других, и что источник средств предоставляется через законные источники.

2. Поступления от ввозимых денежных переводов должны зачисливаться не на счет получателя.

3. В случае каких-либо крупных ввозимых денежных переводов на любой из счетов, по которым поступления должны быть зачислены на счет получателя путем перевода валюты или прямого кредита, который:

(1) Физическое лицо:

● Возмещение/Обязательство от отправителя в соответствии с предписанным форматом, который должен быть в деле.

● Данные отправителя и бенефициара, включая удостоверение личности, номер паспорта, имя и т. Д., Должны быть в файле.

● Цель такого перевода средств должна быть в файле. Необходимые формы отчетности, предоставляемые законами или правоохранительными органами, должны быть должным образом заполнены и зарегистрированы.

● О подозрительных операциях следует сообщать в головной офис, где MLRO или

Комплаенс-офис проведет расследование и примет решение о том, будут ли транзакции сообщаться в Валютно-правовой орган/Управление по обеспечению соблюдения.

(II) Компания:

● Возмещение / обязательство от отправителя в соответствии с предписанным форматом, который должен быть в деле.

● Сведения об отправите для записи, включая регистрацию компании и другую соответствующую документацию, которая должна быть в файле.

● Цель такого перевода средств должна быть в файле.

● Ни при каких обстоятельствах будут осуществляться хидные переводы средств на счет компании

принимаются лицами или компаниями, не известными нам, и без соблюдения требований и due Diligence в соответствии с вышеуказанными процедурами.

● Необходимые формы отчетности, предоставляемые Валютным или Правопримениим органом, должны быть должным образом заполнены и зарегистрированы.

● О подозрительных операциях следует сообщать в головной офис, где СОТРУДНИК MLRO или Compliance проведет расследование и решит, следует ли сообщать о транзакциях в Денежно-кредитный/исполнительный орган.

4. Исходящие транзакции банковского перевода;

1. Для любой транзакции, связанной с переводом средств, полная информация о клиенте должна храниться в записи с копиями документов.

2. Поступления от переводов из наружного перевода должны оплачиваться лицом, передающей, а не третьей стороной.

3. При форматировании платежей через телекс или SWIFT полные реквизиты подавляются.

4. Необходимые формы отчетности, предоставляемые Валютным или Исполнительном органом, должны быть надлежащим образом заполнены и зарегистрированы.

5. О подозрительных операциях следует сообщать в головной офис, где MLRO или

Отдел по соблюдению будет расследовать и решать, следует ли сообщать о сделках в Денежно-кредитный/Правоприменительные органы.

6. Для денежных переводов принимаются следующие документы: 1. В случае, если плательщиком является компания:

.

● Местные регистрации, такие как Меморандум об ассоциации, Свидетельство о регистрации, Местные торговые лицензии, другие соответствующие документы, которые должны храниться в файле.

● Инструкции по переводу средств всегда должны быть на фирменном бланке Компании с надлежащими деталями.

● Подробная информация о характере урегулирования поступлений, которая должна храниться в досье. L.e. Номер чека, наличные, банковский чек и т.д.

См. В случае, если плательщиком является физическое лицо:

● Копии паспорта, удостоверения личности или водительских прав, которые должны храниться в файле.

● Заявление на денежный перевод должно быть полностью заполнено и подписано плательщиком.

● Подробная информация о характере урегулирования поступлений, которая должна храниться в досье. Меньше или равно. Номер чека,

● Каждый плательщик должен быть запрошен с целью перевода и в случае, если выручка была наличными, банковским купюром и т. Д., Оплаченными наличными, источник средств, которые должны быть запрошены, и вся информация, заложенная в отчет.

РАСПОЗНАВАНИЕ ПОДОЗРИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ И ИЗВЕСТНЫХ

СЛУЧАЕВ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ И СООБЩЕНИЕ О ТАКИХ СЛУЧАЯХ, КАК ОТМЫВАНИЕ ДЕНЕГ

Определить подозрительную операцию трудно, однако перед заключением сделки следует учитывать следующее:

● является контрагентом, хорошо известным в GTC (KYC-Know Your Counterparty)

● соответствует ли сделка нормальной инвестиционной деятельности контрагента (KYB — Know Your Business)

● будет ли оплата произведена обычным способом

1. Распознавание подозрительных операций

Большинство схем отмывания денег, раскрытых до сих пор, включали подозрительные транзакции. Чтобы распознавать подозрительные транзакции, вы должны быть особенно осведомлены о двух ключевых принципах:

(a) обычный характер бизнеса контрагента (Know Your Counterparty — KYC»); и

(b) обычный характер бизнеса, осуществляемого в вашей сфере бизнеса (Know Your Business KYB»).

Если эти два принципа (KYC и KYB) не совпадают по отношению к конкретной сделке, вопрос, безусловно, будет необычным и может быть подозрительным. Что может быть подозрительным

к вам не может быть подозрительным по мнению окружающих. Тем не менее, вы должны сообщить обо всех своих подозрениях в MLRO, независимо от того, считаете ли вы, что другие могут разделить вашу точку зрения или нет.

Список видов операций, которые могут быть подозрительными при определенных обстоятельствах, приведен в Приложениях. Однако типы транзакций в списке не обязательно могут быть подозрительными, и могут быть другие типы транзакций, которые вы считаете подозрительными, которых нет в списке.

Поэтому вы должны принять собственное решение о том, считаете ли вы, что конкретная сделка имеет смысл или нет, учитывая ваши знания о бизнесе контрагента и торговых целях.

2. Что делать, если вы становитесь подозрительными

Если у вас возникли подозрения в отношении конкретного контрагента или транзакции, вы должны немедленно сообщить об этом в MLRO, предоставив как можно больше подробностей о подозрении в отмывании денег.

Сообщать. Если вы не сообщите об этом, возможно, вы совершаете уголовное преступление. Информация, включенная в доклад о подозрении в отмывании денег, позволит MLRO подтвердить подозрение и сообщить о нем соответствующим органам.

3. Насколько подозрительным вы должны быть?

Вы должны сообщать обо всех контрагентах и транзакциях, которые, как вы знаете или подозреваете, участвуют в преступной деятельности (которая может включать мошенничество, а также отмывание денег). Вы не можете закрывать на это глаза. Это не значит, что вы должны расследовать, как детектив. Ваша ответственность заключается в том, чтобы распознавать подозрительных контрагентов и транзакции и сообщать о них.

подозрений, не более.

Проблемы с получением идентификации, верификацией, задержками и т.д. могут быть подозрительными. О знании или подозрении необходимо сообщить MLRO или его заместителю. После того, как вы сообщили об этом, вы выполнили любое предусмотренное законом обязательство. Вы не должны обсуждать такие вопросы ни с кем, кроме MLRO или его заместителя.

4. Отчетность

Получив сообщение о подозрительной преступной деятельности, вы должны заполнить отчет о подозрении в отмывании денег. Золотое правило – «если сомневаетесь, докладывая». Добросовестное сообщение о подозрениях обычно обеспечивает защиту от любого гражданского судебного иска за нарушение законов о конфиденциальности, и строгие ограничения налагаются на раскрытие личности тех, кто делает раскрытие, поэтому вам не нужно бояться какого-либо возвращения от подозреваемого.

5. Внутренняя отчетность

Вы должны заполнить отчет о подозрении в отмывании денег как можно более подробно. A

Образец отчета содержится в приложениях, которые после завершения содержат всю информацию, необходимую для того, чтобы MLRO и / или сотрудник по соблюдению сделал свой отчет. Отчет должен быть предоставлен или отправлен как можно скорее MLRO и / или Сотруднику по соответствию. Не приближайтесь к

подозревают, нужна ли вам дополнительная информация для заполнения отчета. Не говорите никому из ваших коллег, что вы сделали отчет.

Если вопрос является особенно срочным, вы должны позвонить или поговорить с MLRO и / или

Сотрудник по соблюдению требований немедленно и отправить готовый отчет как можно скорее после этого.

6. Внешняя отчетность

Не отправляйте отчет непосредственно властям. MLRO отвечает за отчетность

подозрения властям и для этого существует специальная официальная форма. Крайне важно, чтобы ОУП централизованно координировал свои ответы, с тем чтобы надлежащим образом отслеживать доклады и поддерживать

эффективность этих процедур.

7. Отношения с контрагентами

Вы должны получить подтверждение вашего отчета от MLRO. Если MLRO не ответил в течение 5 рабочих дней, вы должны позвонить ему, чтобы убедиться, что он получил его. принять решение не сообщать об этом; обратиться к Вам за разъяснениями; или сообщить. Если он решит сообщить об этом в

властям, вам могут сказать, а могут и не сказать. Продолжайте иметь дело с контрагентом как обычно, пока не сказано иначе. Ни при каких обстоятельствах не сообщайте контрагенту, что вы составили внутренний отчет. Храните любую документацию, относящуюся к подозрению, в отдельном файле, а не на

файл контрагента. Не проводите собственное расследование. Если после того, как вы составили внутренний отчет, вам трудно управлять отношениями с контрагентами, сообщите об этом в MLRO, и будут приняты соответствующие меры.

8. Приостановление или отказ в осуществлении сделок

В большинстве случаев сообщения будут признаны властями и дано письменное согласие

продолжить транзакцию. Однако в исключительных обстоятельствах согласие может быть не дано, и вопросы, возможно, потребуется приостановить или предпринять другие действия.

В случае потенциальных контрагентов, которые являются подозрительными, MLRO и / или Compliance Officer могут поручить вам отказаться от продолжения дела и отклонить потенциального контрагента. Это может произойти и в отношении существующих контрагентов, хотя и редко.

В обоих случаях вы пройдете обучение тому, как справляться с этими ситуациями в рамках Учебной программы GTC по сдерживанию отмывания денег. Кроме того, MLRO и / или Комплаенс Офицер может

чтобы дать вам конкретные рекомендации относительно того, как лучше всего действовать в соответствующем случае.

9. Расследования

Вы обязаны предоставить MLRO и / или Сотруднику по соблюдению требований полное сотрудничество в отношении всех расследований, предоставляя такой доступ к файлам и записям, как это требуется. Если вы получаете запросы на сотрудничество с правоохранительными или регулирующими органами непосредственно от властей или получаете производственные приказы, ограничительные приказы или аналогичные судебные приказы, вы должны немедленно сообщить об этом

MLRO и / или Комплаенс Офицер, который позаботится о вопросе.

ПРОЦЕДУРЫ ДЛЯ НОВЫХ СЧЕТОВ

Когда устанавливаются деловые отношения, характер бизнеса, что клиент

ожидается, что он будет проводить с ОУП, следует с самого начала выяснить, чтобы показать, что можно ожидать от нормальной деятельности. Чтобы иметь возможность судить о том, является ли транзакция подозрительной или нет, соответствие GTC должно иметь четкое понимание законного бизнеса своих клиентов.

С ростом конкуренции между брокерскими домами, наблюдаемой в последние годы, необходимость развития нового бизнеса стала первостепенной. Однако при открытии новых счетов для институциональных, юридических или частных лиц необходимо проявлять осторожность. Отзывы клиентов должны быть проверены сами на подлинность и надежность. Сотрудники GTC обязаны регистрировать подробные доказательства личности каждого клиента. Характер предоставленной нам личности должен быть ксерокопирован и сохранен в наших записях вместе с соответствующими датами, когда он был представлен.

Там, где требуются средства, мы должны знать точную цель (и впоследствии проверить, что объект был использован для этой цели) и, конечно же, условия и источник погашения или урегулирования кредита. Желательно время от времени звонить в коммерческие помещения, чтобы узнать, ведет ли оно себя prima facie в рамках описания, данного ОУП, например, производителю, производителю. хеджер, розничный трейдер и т.д. Следует отметить, что корпоративные счета являются одним из наиболее вероятных средств отмывания денег.

Примечания всегда должны быть подготовлены, когда контакт с клиентом состоялся, будь то лично в GTC или на территории клиента или по телефону. Такие допустимы в качестве доказательств в

суд. Доказательства того, что клиент закрыл свой счет, должны храниться в течение пяти лет, и они должны включать подробную информацию о том, как была обработана транзакция, которая закрыла счет, чтобы был установлен аудиторский журнал.

1. Открытие счета для Личных клиентов:

Должна быть установлена и независимо проверена следующая информация:

— используемое настоящее имя и/или имена

— правильный постоянный адрес, включая почтовый индекс.

В идеале, если заявители будут замечены лицом к лицу, истинное имя и используемые имена должны быть проверены ссылкой на документ, который был получен из авторитетного источника, на который есть фотография. Там, где это возможно, следует запрашивать действующий паспорт или национальное удостоверение личности и регистрировать справочный номер. Особую осторожность следует проявлять при приеме документов, которые легко подделываются или которые можно легко получить в фальшивых удостоверениях личности. В случае

Личный контакт невозможен, тогда следует запросить юридически заверенную копию. Введение от уважаемого клиента, лично известного GTC для оплаты, или от доверенного члена персонала может помочь процедуре проверки, но не должно заменять необходимость в процедурах проверки адреса. Заказное письмо клиенту по указанному адресу может доказать

иногда относительно проверки адреса.

2. Интернет и кибертрейдинг/банкинг:

Банковское дело / торговля в Интернете добавляет измерение к брокерским рискам, нелицензированному приему депозитов и уклонению от уплаты налогов, а также открывает новые механизмы для мошенничества и отмывания денег, использование которых не регулируется. В случае, если счета открыты в Интернете, личность клиента должна быть установлена в полном объеме, а также имеется достаточная связь для подтверждения адреса.

3. Открытие счета для учреждений: (клубов и учреждений)

В случае счетов, которые будут открыты для клубов или обществ, устав учреждения должен быть проверен для его законной цели. Если имеется более одного лица, подписавшего

учетная запись, личность по крайней мере двух подписавших сторон должна быть проверена первоначально и, когда подписавшие

изменить, следует позаботиться о том, чтобы личность по крайней мере одного из нынешних подписантов мандата была проверена.

4. Трастовые, номинальные и фидуциарные счета:

Трастовые, номинальные и фидуциарные счета являются популярным средством для преступников, желающих избежать процедур идентификации и замаскировать происхождение преступных денег, которые они хотят отмыть.

Особую осторожность необходимо проявлять, когда счета устанавливаются в оффшорных местах со строгими правилами банковской тайны или конфиденциальности. Трасты, созданные в юрисдикциях без эквивалентных процедур отмывания денег, потребуют дополнительных запросов.

Декларация должна быть получена от попечителей / кандидатов с самого начала, вместимость в

которые они эксплуатируют или делают заявку. Вид оригинального трастового поступка и любого подтверждающего этого дочернего предприятия. следует добиться назначения нынешних попечителей. Любое заявление об открытии счета или совершении сделки от имени другого лица без идентификации заявителем своего траста или номинальной способности должно рассматриваться как подозрительное, и следует проводить дальнейшие расследования.

5. Открытие счета для корпоративных и других клиентов финансовых услуг:

Руководящие принципы для ОУП были должным образом освещены в настоящем документе в соответствии с руководящими указаниями для финансовых учреждений и другими принципами. Тем не менее, ниже перечислены наши собственные процедуры, которые соответствуют тому же. Настоящий документ является неотъемлемой частью предыдущих руководящих принципов и должен соблюдаться в сочетании со всем документом, как указано выше.

5.1 Знайте своего клиента, как описано во всем этом документе.

5.2 Любая новая учетная запись должна рассматриваться по рекомендации по крайней мере одного подходящего лица или компании, которые готовы представить потенциального владельца счета в письменной форме или.affix его

подпись на наших формах открытия счета. (Это не обязательно, но предпочтительно).

5.3 Банковские справки по крайней мере от одного банка брокера или торгового рефери должны быть получены от потенциального владельца счета. В случае, если по какой-либо причине банковская справка недоступна, клиент должен предоставить доказательства текущих отношений с любым банком в регулируемой стране с банковской выпиской и т. Д.

5.4 Документация GTC по открытию комплексного счета должна быть заполнена полностью, при этом все разделы должны быть полностью заполнены и подписаны в полном объеме.

5.5 БланкерСкое возмещение/Обязательство, которое должно быть получено от всех владельцев счетов за получение денежных переводов в соответствии с установленными формами.

5.6 Клиенты, которые хотят разместить ценные бумаги и другие активы, в отношении которых они будут использовать платные финансовые услуги, должны заполнить соответствующий раздел нашей документации, как показано ниже:

● Плата за депозит/средства/активы

● Вексель

● Гарантийное письмо

5.7 Годовая аудированная отчетность должна быть в файле для каждого счета бизнеса / компании независимо от того, есть ли подверженность со стороны GTC или нет.

5.8 Подробный отчет о соответствии и должной осмотрительности по всем счетам, которые должны периодически храниться в файлах и обновлениях клиента.

5.9 Любое изменение в уставе или любой вопрос владельца счета должны быть обновлены в файле клиента в течение 60 дней с такого изменения.

6. Проверка счетов и мониторинг

Когда создается новый бизнес-счет, он должен быть установлен в том, что касается имен бенефициарных владельцев. Всеобъемлющий документ об открытии счета GTC предусматривает раскрытие бенефициарного владельца. Характер операций с даты открытия счета вскоре становится очевидным, и регулярная проверка выписок и компьютерных распечаток имеет важное значение для выявления любых неблагоприятных или необычных деловых операций. Изучение дебетов / переводов, которые были составлены и оплачены относительно счета, очень часто оказывается полезным. Все дебетовые / переводы должны быть перечеркнуты «Получатель счета», чтобы предотвратить их передачу и передачу через банк, отличный от банка держателя банка. Бизнес-счета требуют особого контроля, особенно те, которые обрабатывают достаточное количество оборотов и счета, которые очень активны. Как действия соотносятся с тем, что клиент заявил при открытии счета и видами финансовых услуг, которыми он пользуется? Следует также иметь в виду, что мы не можем быть единственным брокером в коммерческом предприятии. Обмен конфиденциальной информацией с другим финансовым учреждением может потребоваться при проведении расследований в случае подозрительной операции, однако такие действия должны предприниматься только в исключительных обстоятельствах.

Одной из важных вещей, на которые следует обратить внимание, является чрезмерная торговля со стороны клиента, особенно если он теряет много денег и продолжает торговать независимо от этого. Это может быть схема отмывания денег, и такие счета и транзакции определенно следует искать.

Кроме того, необходимо проявлять бдительность при всех поступающих переводах средств; к чему они относятся? Если в рамках предпринимательской деятельности счет был открыт. Относятся ли они к причинам, по которым

были созданы счета. Платежи агентам в «комиссионных» целях также нуждаются в тщательной проверке нами. Аналогичным образом, депозиты и переводы в оффшорную юрисдикцию, т.е. там, где оптовые депозиты довольно распространены, также должны быть тщательно изучены.

7. Ценные бумаги

Все сотрудники должны знать, что ценные бумаги на предъявителя, такие как облигации, легко передаются от одного лица к другому и могут делать это без следа. Следует проявлять особую осторожность, если клиенты хотят внести депозит различных типов безопасности с помощью GTC против торговли своими счетами с Bs и

подлинность и происхождение этих ценных бумаг должны быть установлены заранее. Несколько слов о счетах для транзакций форекс. Мы поддерживаем их для добросовестных клиентов в основном по трем причинам:

1. В качестве средства удовлетворения валютных потребностей, а не при осуществлении покупок таких валют на меньшие суммы.

2. Для облегчения деловых операций, например, когда трейдер использует доллары США для оплаты и продажи своих товаров. Это позволяет избежать необходимости переконвертировать каждую транзакцию через местную валюту.

3. Использовать объект в качестве хеджирования для своего бизнеса или операций по конвертации валюты.

Транзакции, которые происходят на этих счетах, должны тщательно контролироваться, особенно потому, что многие такие счета номинированы в долларах США, которые являются излюбленной валютой отмывателей денег. Следует проявлять особую осторожность для обеспечения того, чтобы клиенты-нерезиденты фактически были таковыми и не использовали эту маску в несанкционированных целях, например, в уклонении от уплаты налогов.

Программа мониторинга, предназначенная для выявления и идентификации подозрительных транзакционных активаций, а также сообщения о таких активациях в соответствующий правоохранительный орган.

Запрет на счета или отношения с «подставными компаниями» и «банками-оболочками», а также политики, разумно гарантирующие, что ваши клиенты не будут проводить транзакции с банками-оболочками или от их имени через какие-либо счета или продукты.

Адаптация и постоянная проверка клиентской базы в отношении санкционных списков OFAC Министерства финансов США, Казначейства Великобритании, ЕС и Организации Объединенных Наций.

Проверка клиентов для выявления и блокирования транзакций и счетов от имени физических или юридических лиц, идентифицированных как «запрещенные стороны».

Политика, охватывающая отношения с ПЭС или запрет на их установление.

Политика, охватывающая то, что будет представлять собой клиента с высоким риском, а также дополнительные меры должной осмотрительности, применяемые к таким клиентам.

Описание расширенных политик и мер комплексной проверки вашей компании.

Register Now

    Please fill out the form.

    You will be contacted shortly by one of agents to start your trading journey.





      Do you have forex trading experience?