MODAL PERDAGANGAN GLOBAL

Global Trade Capital Limited adalah jenama global yang didedikasikan untuk syarikat pertukaran asing dan broker komoditi dalam talian.

KYC / Dasar Pematuhan Modal Perdagangan Global GTC

Prosedur untuk Akaun Baru

Apabila hubungan perniagaan sedang ditubuhkan, sifat perniagaan yang diharapkan oleh pelanggan untuk menjalankan dengan GTC harus ditentukan pada awalnya untuk menunjukkan apa yang diharapkan sebagai aktiviti biasa. Untuk dapat menilai sama ada transaksi itu atau tidak mencurigakan, pematuhan GTC perlu mempunyai pemahaman yang jelas tentang perniagaan sah pelanggan mereka.

Dengan peningkatan persaingan antara rumah broker, dilihat dalam beberapa tahun kebelakangan ini, keperluan untuk membangunkan perniagaan baru telah menjadi yang paling utama. Penjagaan mesti dilaksanakan apabila membuka akaun baru sama ada untuk Institusi, perniagaan atau individu persendirian. Rujukan pelanggan perlu diperiksa sendiri untuk kesahihan dan kebolehpercayaan. Kakitangan GTC terikat untuk merekodkan bukti terperinci identiti setiap pelanggan. Sifat identiti yang diberikan kepada kami harus difotokopi dan disimpan dalam rekod kami bersama-sama dengan tarikh yang berkaitan apabila ia dikemukakan. Di mana kemudahan diperlukan, kita mesti mengetahui tujuan yang tepat (dan kemudian semak untuk melihat bahawa kemudahan itu telah digunakan untuk tujuan itu) dan, tentu saja, terma dan sumber pembayaran balik atau penyelesaian kemudahan itu. Adalah dinasihatkan, dari semasa ke semasa, untuk memanggil premis perniagaan untuk melihat sama ada ia kelihatan, prima facie, menjalankan dirinya dalam keterangan yang diberikan kepada pengeluar GTC contohnya, Pengeluar. lindung kecil, peniaga runcit, dll. Harus diingat bahawa akaun korporat adalah salah satu kenderaan yang paling mungkin untuk pengubahan wang haram.

Nota hendaklah sentiasa disediakan apabila hubungan pelanggan telah berlaku, sama ada secara peribadi sama ada di GTC atau premis pelanggan atau melalui telefon. Itu boleh diterima sebagai bukti di mahkamah undang-undang. Bukti pelanggan yang menutup akaunnya mesti disimpan selama lima tahun dan ini harus merangkumi butiran bagaimana transaksi yang menutup akaun dikendalikan supaya jejak audit berada di tempatnya.

  1. Pembukaan akaun untuk Pelanggan Peribadi:

    Maklumat berikut perlu ditubuhkan dan disahkan secara bebas:

    • nama sebenar dan/atau nama yang digunakan
    • alamat kekal yang betul termasuk poskod

    Sebaik-baiknya, bagi pemohon yang dilihat bersemuka, nama dan nama sebenar yang digunakan harus disahkan dengan merujuk kepada dokumen yang telah diperoleh dari sumber yang bereputasi yang mempunyai gambar. Di mana mungkin, pasport atau kad pengenalan kebangsaan yang sah semasa hendaklah diminta dan nombor rujukan direkodkan. Penjagaan khusus perlu diambil dalam menerima

    dokumen yang mudah dipalsukan atau yang boleh didapati dengan mudah dalam identiti palsu. Sekiranya hubungan tatap muka tidak dapat dilakukan maka salinan yang disahkan secara sah harus diminta. Pengenalan daripada pelanggan yang dihormati secara peribadi dikenali oleh GTC atau dari kakitangan yang dipercayai, boleh membantu prosedur pengesahan tetapi tidak boleh menggantikan keperluan untuk prosedur pengesahan alamat. Surat berdaftar kepada pelanggan di alamat yang diberikan boleh membuktikan kadang-kadang mengenai pengesahan alamat.

  2. Perdagangan/perbankan Internet dan Siber:

    Perbankan / Perdagangan di internet menambah dimensi kepada risiko pembrokeran, pengambilan deposit tidak berlesen dan pengelakan cukai, dan membuka mekanisme baru untuk penipuan dan pengubahan wang haram yang penggunaannya tidak terkawal. Dalam kes. akaun dibuka di internet, identiti pelanggan harus ditubuhkan dengan kepuasan penuh dan juga terdapat komunikasi yang mencukupi untuk mengesahkan alamat.

  3. Pembukaan Akaun untuk Institusi: (kelab dan Institusi)

    Dalam kes akaun yang akan dibuka untuk kelab atau persatuan, perlembagaan institusi harus disahkan untuk tujuan yang sah. Sekiranya terdapat lebih daripada satu penandatangan ke akaun, identiti sekurang-kurangnya dua penandatangan harus disahkan pada mulanya dan, apabila penandatangan berubah, penjagaan harus diambil untuk memastikan bahawa identiti sekurang-kurangnya satu penandatangan semasa pada mandat telah disahkan.

  4. Akaun Amanah, Penama dan Fidusiari:

    Akaun amanah, penama dan fidusiari adalah kenderaan popular bagi penjenayah yang ingin mengelakkan prosedur pengenalan diri dan menyembunyikan asal-usul wang jenayah yang mereka ingin mencuci. Penjagaan khusus perlu dilaksanakan apabila akaun ditetapkan di lokasi luar pesisir dengan peraturan kerahsiaan atau kerahsiaan bank yang ketat. Amanah yang diwujudkan dalam bidang kuasa tanpa prosedur pengubahan wang haram yang setara akan menjamin pertanyaan tambahan.

    Perisytiharan itu hendaklah diperolehi daripada pemegang amanah/penama pada awalnya, keupayaan mereka mengendalikan atau membuat permohonan. Pandangan surat ikatan amanah asal, dan mana-mana surat ikatan subsidiari yang membuktikan pelantikan pemegang amanah semasa hendaklah diperolehi. Sebarang permohonan untuk membuka akaun atau melakukan transaksi bagi pihak yang lain tanpa mengenal pasti kepercayaan pemohon atau keupayaan penama mereka harus dianggap mencurigakan dan pertanyaan lanjut harus dibuat.

  5. Pembukaan akaun untuk Korporat dan pelanggan perkhidmatan kewangan lain:

    Garis panduan untuk GTC telah diketengahkan dengan secukupnya dalam dokumen ini mengikut nota panduan kepada Institusi kewangan dan prinsip-prinsip lain. Walau bagaimanapun, disenaraikan di bawah adalah set prosedur kami sendiri, selaras dengan yang sama. Dokumen ini membentuk sebahagian daripada garis panduan terdahulu dan harus diikuti bersama dengan keseluruhan dokumen seperti di atas.

    • Kenali pelanggan anda – seperti yang dijelaskan dalam keseluruhan dokumen ini.

    • Mana-mana akaun baru harus dilayan berdasarkan rujukan sekurang-kurangnya satu orang atau perniagaan yang sesuai yang bersedia untuk memperkenalkan bakal pemegang akaun secara bertulis atau melekatkan tandatangannya pada borang pembukaan akaun kami. (Ini tidak wajib tetapi diutamakan).

    • Rujukan bank dari sekurang-kurangnya satu bank pembrokeran atau pengadil perdagangan hendaklah diperolehi pada bakal pemegang akaun. Sekiranya atas apa-apa sebab rujukan bank tidak tersedia, pelanggan harus memberikan bukti semasa berurusan dengan mana-mana bank di negara yang dikawal selia iaitu penyata bank dan lain-lain.

    • Dokumentasi pembukaan Akaun Komprehensif GTC hendaklah diisi secara keseluruhan dengan semua bahagian dilengkapkan sepenuhnya dan ditandatangani sepenuhnya.

    • Indemniti/AkuJanji yang lebih kosong akan diambil daripada semua pemegang akaun kerana menerima kiriman wang mengikut borang yang ditetapkan. 5.6 Pelanggan yang ingin meletakkan sekuriti dan aset lain yang mereka akan menggunakan perkhidmatan kewangan GTC perlu melengkapkan bahagian dokumentasi kami yang berkaitan seperti di bawah:

      • Caj Ke Atas Deposit/dana/Aset
      • Nota Janji Hutang
      • Surat jaminan
    • Akaun yang telah diaudit tahunan untuk di fail bagi setiap akaun perniagaan/syarikat tidak kira sama ada terdapat pendedahan di pihak GTC atau tidak.

    • Laporan pematuhan dan usaha wajar terperinci ke atas semua akaun yang akan dikekalkan dalam fail pelanggan dan dikemas kini dari semasa ke semasa.

    • Sebarang perubahan dalam perlembagaan atau apa-apa perkara pemegang akaun hendaklah dikemas kini dalam fail pelanggan dalam tempoh 60 hari dari perubahan tersebut.

  6. Meneliti Akaun dan pemantauan

    Apabila akaun perniagaan baru ditubuhkan, ia mesti ditubuhkan mengenai nama pemilik benenekial. Dokumen pembukaan akaun komprehensif GTC memperuntukkan pemilik berhati-hati didedahkan. Corak transaksi dari tarikh pembukaan akaun tidak lama lagi menjadi jelas dan pengawasan tetap penyata dan cetakan komputer adalah penting untuk mengesan sebarang transaksi perniagaan yang tidak diingini atau luar biasa. Pemeriksaan debit / pemindahan yang telah ditarik dan dibayar berbanding dengan akaun akan sangat sering terbukti membantu. Semua debit / pemindahan hendaklah diseberang “Penerima Akaun” untuk menghentikannya diserahkan dan diluluskan melalui bank selain daripada pemegang bank. Akaun perniagaan memerlukan penelitian khas terutamanya yang mengendalikan jumlah perolehan dan akaun yang sangat aktif. Bagaimana aktiviti membandingkan dengan apa yang telah dinyatakan oleh pelanggan semasa membuka akaun dan jenis perkhidmatan kewangan yang dia gunakan. Seseorang juga harus ingat bahawa kita mungkin bukan broker tunggal dalam perusahaan perniagaan. Pertukaran maklumat sulit dengan institusi kewangan lain mungkin diperlukan dalam mengejar pertanyaan di mana terdapat transaksi yang mencurigakan yang terlibat tetapi tindakan sedemikian hanya boleh diambil dalam keadaan yang luar biasa.

    Kami mengekalkan ini untuk pelanggan bonafide terutamanya kerana tiga sebab:

    Salah satu perkara penting untuk menonton adalah perdagangan yang berlebihan oleh pelanggan terutamanya jika dia kehilangan banyak wang dan terus berdagang tanpa mengira. Ini mungkin skim pengubahan wang haram dan akaun dan transaksi sedemikian pastinya harus diperhatikan

    Begitu juga, kewaspadaan diperlukan pada semua pemindahan dana yang masuk; apa kaitannya? Jika sebagai sebahagian daripada aktiviti perniagaan akaun telah dibuka. Adakah ini berkaitan dengan sebab-sebab akaun ditubuhkan. Pembayaran kepada ejen untuk tujuan “komisen” juga memerlukan pengesahan yang teliti oleh kami. Begitu juga, deposit dan pemindahan ke bidang kuasa luar pesisir iaitu di mana deposit borong agak biasa juga perlu diteliti.

  7. Sekuriti

    Semua kakitangan mesti sedar bahawa sekuriti pembawa seperti bon mudah dipindahkan dari satu orang ke orang lain dan boleh melakukannya tanpa jejak. Penjagaan khas perlu diambil jika pelanggan ingin mendepositkan pelbagai jenis keselamatan dengan kami terhadap perdagangan akaun mereka dengan GTC & kesahihan dan asal-usul sekuriti tersebut mesti ditentukan, terlebih dahulu. Satu atau dua perkataan mengenai akaun transaksi forex.

    Kami mengekalkan ini untuk pelanggan bonafide terutamanya kerana tiga sebab:

    1. Sebagai cara untuk memenuhi tuntutan Pertukaran Asing dan bukannya dalam melakukan pembelian sedemikian untuk jumlah yang lebih kecil

    2. Untuk memudahkan transaksi perniagaan, contohnya di mana seorang peniaga menggunakan Dolar AS untuk membayar dan menjual barangannya. Ini mengelakkan dia perlu menyusun semula setiap transaksi melalui mata wang tempatan.

    3. Untuk menggunakan kemudahan ini sebagai lindung nilai untuk urusan penukaran perniagaan atau mata wangnya.

    Transaksi yang berlaku pada akaun-akaun ini perlu dipantau dengan teliti terutamanya kerana banyak akaun tersebut didenominasikan dalam Dolar AS yang merupakan mata wang kegemaran pengubahan wang haram. Penjagaan khas perlu diambil untuk memastikan bahawa pelanggan bukan pemastautin, sebenarnya, sedemikian dan tidak menggunakan nama itu untuk tujuan yang tidak dibenarkan, contohnya pengelakan cukai.