Dasar AML

BUKA AKAUN DEMO MODAL PERDAGANGAN GLOBAL Global Trade Capital Limited adalah jenama global yang didedikasikan untuk syarikat pertukaran wang asing dan syarikat komoditi. Ia didaftarkan, diawasi dan diberi kuasa oleh Suruhanjaya Perkhidmatan Kewangan Vanuatu Republik Vanuatu
(Nombor lesen syarikat: 40534).
BUKA AKAUN LIVE

“Pengubahan wang haram pada dasarnya adalah kaedah untuk menyamarkan sumber dana jenayah”.
Objektif sekundernya adalah menyediakan tempat perlindungan yang selamat untuk dana tersebut, dan menyediakan kewangan
mengembalikannya dengan menggunakan perniagaan yang sah. Intipati aktiviti adalah penyembunyian.
Sebagai syarikat perkhidmatan kewangan yang berhasrat untuk dilesenkan oleh FSC, GTC mempunyai yang istimewa
tugas untuk memastikan bahawa ia bekerjasama dengan undang-undang dan pihak penguatkuasa untuk menguatkuasakan
Cadangan FATF dan pelbagai undang-undang yang ada di Mauritius pada masa ini
dan bila-bila masa di masa hadapan

    1. Definisi:
  • Pengubahan wang haram telah didefinisikan secara sah sebagai penggunaan wang yang berasal dari aktiviti haram oleh
    menyembunyikan identiti individu yang memperoleh wang tersebut dan menukarnya menjadi aset yang
    nampaknya berasal dari sumber yang sah. Definisi ringkas ialah mencuci wang kotor
    untuk membuatnya kelihatan sah.
  • Pengubahan wang haram adalah proses di mana penjenayah berusaha menyembunyikan sifat, lokasi atau
    pemilikan hasil kegiatan jenayah mereka. Proses ini secara amnya dilihat berlaku
    dalam tiga peringkat:
    ● Meletakkan pelupusan fizikal hasil awal yang dituntut dari aktiviti haram.
    biasanya terdiri daripada pembayaran tunai ke dalam akaun bank.)
    ● Lapisan menetapkan lapisan transaksi kewangan yang kompleks untuk menyamarkan jejak audit.
    (Sebilangan besar lapisan dilakukan menggunakan instrumen monetari dan pemindahan dana elektronik.)
    ● Integrasi penyediaan kesahihan yang nyata terhadap kekayaan yang diperoleh secara jenayah. (Integrasi
    biasanya terdiri daripada rangkaian transaksi yang direka untuk membuat penjejakan
    sumber dana asal mustahil.)
    Satu atau lebih peringkat ini boleh berlaku berturut-turut atau bersamaan. Tidak ada yang sukar dan cepat
    peraturan bagaimana pengubahan wang haram berlaku, satu-satunya batasan nyata adalah khayalan
    pengubahan wang haram dan tanggapannya terhadap risiko ditangkap.
    GTC sebagai Institusi Kewangan yang mengendalikan urus niaga hadapan dan pertukaran asing di seluruh dunia mungkin
    dilihat sebagai sasaran yang sah oleh pengubahan wang haram. Untuk melindungi kewangan dan operasi
    integriti GTC, adalah penting bahawa semua pekerja dan pegawai pengurusan kanan berwaspada untuk
  • memastikan bahawa GTC tidak terlibat secara tidak sengaja dalam pengubahan wang haram. Oleh itu, semua kakitangan mesti mengambil
    peranan aktif dalam pengiktirafan dan pelaporan rakan dan urus niaga yang mencurigakan.
    Di kebanyakan negara dan wilayah di seluruh dunia, tindakan berikut adalah kesalahan di bawah standard
    undang-undang pencegahan pengubahan wang haram:
    (a) (b) menolong orang lain untuk mengekalkan faedah pemerolehan, pemilikan atau penggunaan penjenayah jenayah
    teruskan.
    (c) (d) menyembunyikan atau memindahkan hasil untuk mengelakkan pendakwaan atau kegagalan perintah penyitaan
    mendedahkan pengetahuan atau kecurigaan pengubahan wang haram; dan
    (e) menghilangkan disyaki pengubat wang haram.
    Jenayah yang diliputi adalah jenayah berat, dan bukan hanya jenayah yang berkaitan dengan pengedaran dadah atau
    keganasan.
    Mematuhi prosedur ini akan membantu mengelakkan pelanggaran kesalahan di atas. Kita mesti
    berhati-hati untuk melaporkan semua kecurigaan kami dan untuk mengelakkan pemberitahuan pihak lawan.
    Dasar Pengubahan Wang Haram ini menghendaki sistem dan latihan diguna pakai oleh GTC untuk dijaga
    terhadap pengubahan wang haram termasuk:
    ● sistem kawalan dalaman;
    ● prosedur pengenalan dan pengesahan;
    ● prosedur pengiktirafan kecurigaan;
    ● prosedur penyimpanan rekod;
    ● prosedur pelaporan; dan
    ● pendidikan dan latihan.
    Sekiranya terdapat keraguan atau keprihatinan mengenai insiden pengubahan wang haram dan cara kerja
    prosedur pencegahan sila hubungi Pegawai Pelapor Pengubahan Wang Haram dan / atau
    Pegawai Pematuhan atau Timbalannya.
    GTC, seperti semua institusi kewangan, rentan terhadap pencucian wang dan risiko terhadap
    reputasi GTC, sekiranya terperangkap dalam skema pengubahan wang haram, bahkan secara tidak sengaja,
    tinggi. Oleh itu, GTC menghendaki semua pegawai dan kakitangan mematuhi prosedur ini dengan teliti.
    3 GTC didaftarkan di bawah Suruhanjaya Perkhidmatan Kewangan Vanuatu dengan nombor pendaftaran 40354.

 

  • Dasar pencegahan pencucian wang GTC dirancang untuk mencapai empat tujuan:
    1. untuk melindungi integriti kewangan dan operasi GTC dengan mengambil semua langkah yang wajar dan
    melakukan semua usaha yang sewajarnya untuk mengelakkan penggunaan pengubahan wang haram GTC oleh;
    II. untuk melindungi GTC dan pekerjanya daripada tuduhan pengubahan wang haram yang tidak berasas;
    III. untuk mengelakkan sekatan jenayah, publisiti negatif atau sekatan perniagaan yang mungkin
    jika tidak, ikuti penglibatan GTC dalam pengubahan wang haram; dan
    IV. untuk meningkatkan perlindungan terhadap penipuan oleh institusi prosedur ini.
    Prosedur ini berlaku untuk semua pegawai dan pekerja GTC di mana sahaja di dunia dan sebenarnya
    sesiapa yang bertindak sebagai ejen atau sekutu GTC. Mereka merangkumi pengubahan wang haram yang berkaitan dengan
    hasil jenayah secara amnya dan bukan hanya jenayah berkaitan dadah atau pengganas.
    KEGAGALAN MEMATUHI PROSEDUR INI MUNGKIN BERLAKU
    GROUND UNTUK PENAMATAN PEKERJAAN DAN BOLEH MEMBERIKAN
    PEKERJA BERTANGGUNGJAWAB MENGHADAPI PROSEKSI JENAYAH.
    Di dalam GTC, telah diputuskan bahawa pegawai yang berdedikasi akan bertanggung jawab atas Pematuhan
    dan Kesungguhan dan / atau bertindak sebagai Pegawai Pelapor Pengubahan Wang Haram (MLRO).
    1. Kawalan dalaman, prosedur pematuhan dan polisi pencegahan pengubahan wang haram.
    GTC akan melantik Pegawai Pelapor Pengubahan Wang Haram (MLRO) sebaik sahaja operasi dimulakan.
    Dalam apa jua keadaan, perkara-perkara pengubahan wang haram harus dibincangkan dengan GTC lain
    pegawai atau pekerja.
    Tanggungjawab Pegawai Pematuhan MLRO dan / atau Pematuhan merangkumi:
    a) Institusi dan penyelenggaraan prosedur ini;
    b) Perhubungan antara Slipsys dan pihak berkuasa penguatkuasaan undang-undang;
    c) Bertindak sebagai titik pusat dalam GTC untuk menerima Laporan Kecurigaan Pengubahan Wang Haram;
    dan
    4 GTC didaftarkan di bawah Suruhanjaya Perkhidmatan Kewangan Vanuatu dengan nombor pendaftaran 40354
    Peranan MLRO dan / atau Pegawai Pematuhan pada dasarnya adalah penyelarasan dan bimbingan.
    Tanggungjawab utama pencegahan masih ada pada pegawai barisan hadapan yang menangani
    urus niaga perniagaan secara peribadi ..
    Prosedur Pematuhan
    Nota-nota di atas memberi kita panduan mengenai isu yang menjadi persoalan dari mana kita telah membuat perkara penting
    dan tidak boleh. Ini akan menjadi asas panduan Polisi yang lain mengenai perkara ini. Berikut adalah
    cadangan yang luas untuk Pegawai GTC:
    ● Jangan mengendalikan akaun tanpa nama atau kiraan dengan nama rekaan
    ● Ketahui pelanggan anda; dan
    ● Melaksanakan sistem dan kawalan, yang membantu tujuan ini, iaitu pencegahan dan
    pengesanan pengubahan wang haram
    Berikut adalah cadangan terperinci yang berkaitan dengan pekerja GTC:
    ● Memperkenalkan prosedur untuk mengesahkan dan mendapatkan pengenalpastian untuk klien sama ada menubuhkan
    hubungan perniagaan atau melakukan urus niaga;
    ● Memperkenalkan prosedur penyimpanan rekod untuk transaksi; pengenalan pelanggan dll;
    ● Memperkenalkan prosedur pelaporan dalaman yang mencurigakan kegiatan jenayah
    segera dilaporkan kepada pihak berkuasa yang berwibawa (dan undang-undang membenarkannya
    pelaporan); dan
    ● Memberi latihan kepada kakitangan supaya mereka memahami kewajipan undang-undang mereka dan mengenali
    tanda amaran aktiviti mencurigakan.

 

  • Ketahui pelanggan anda:
    Satu-satunya cara Institusi atau pegawai dapat melaksanakan perkara di atas adalah dengan mengetahui terlebih dahulu
    pelanggan. Ini adalah salah satu faktor utama kepada dasar pencegahan pengubahan wang haram yang berjaya.
    Parameter luas “kenal pelanggan anda” melibatkan perkara berikut:
    1. Usaha memahami perniagaan pelanggan ketika mula-mula menjalin hubungan. Jadilah
    bersedia untuk menukar perniagaan.
    2. Bina profil jenis aktiviti akaun yang diharapkan berdasarkan aktiviti tersebut.
    3. Rekodkan nota dari maklumat yang diberikan untuk faedah masa depan;
    5 GTC didaftarkan di bawah Suruhanjaya Perkhidmatan Kewangan Vanuatu dengan nombor pendaftaran 40354.
    4. Kaji aktiviti akaun secara berkala untuk memeriksa sama ada ia sesuai dengan yang sebelumnya
    memahami;
    5. Laporkan jika terdapat kecurigaan dalam transaksi tersebut
    2. Prosedur pematuhan (umum)
    Berdasarkan perkara di atas telah diputuskan bahawa GTC akan mempengaruhi prosedur berikut dengan teratur
    bahawa:
    1) Perlu berhati-hati ketika memulakan perniagaan dengan pelanggan baru;
    2) Ia waspada dan mempertimbangkan kemungkinan pencucian wang oleh pelanggan dan
    bakal calon;
    3) Ia mempunyai prosedur untuk menyampaikan kecurigaan pengubahan wang haram kepada pihak berkuasa jenayah;
    4) Pengurusan kanan boleh mempengaruhi pengawasan dan kawalan; 5) Ini menjamin penyertaan yang dimaklumkan
    dalam sistem ini semua pekerja yang berkaitan dalam perniagaannya; 6) Ia menyimpan rekod yang mungkin terbukti
    penting untuk penyiasatan dan pendakwaan jenayah berikutnya.
    3. Urus niaga pengiriman wang masuk:
    1. Semua dana masuk mesti menghendaki klien memberikan ganti rugi / janji yang dilakukan oleh klien
    adalah pemilik yang bermanfaat dan bahawa dia tidak bertindak sebagai perantara bagi orang lain dan sumbernya
    dana disediakan melalui sumber undang-undang.
    2. Hasil pengiriman wang masuk harus dikreditkan ke akaun penerima.
    3. Sekiranya terdapat pengiriman wang masuk yang besar ke mana-mana akaun yang menjadi hasilnya
    untuk diselesaikan dalam akaun benefisiari dengan cara pertukaran mata wang atau kredit langsung, yang:
    (1) Individu:
    ● Ganti rugi / Pengambilan dari pengirim mengikut format yang ditetapkan untuk disimpan.
    ● Maklumat mengenai penerima dan penerima termasuk identiti, nombor pasport, nama dan sebagainya
    dalam fail.
    ● Tujuan pengiriman wang seperti itu harus disimpan. Borang pelaporan yang diperlukan
    diperuntukkan oleh undang-undang atau pihak penguatkuasa mesti diisi dengan betul dan disimpan dalam rekod.
    6 GTC didaftarkan di bawah Suruhanjaya Perkhidmatan Kewangan Vanuatu dengan nombor pendaftaran 40354.
    ● Urus niaga yang mencurigakan harus dilaporkan ke Ibu Pejabat di mana MLRO atau
    Pejabat pematuhan akan menyiasat dan memutuskan apakah transaksi akan dilaporkan
    kepada Pihak Berkuasa Monetari / Penguatkuasaan.
    (II) Syarikat:
    ● Ganti rugi / pengikatan dari pengirim mengikut format yang ditetapkan untuk disimpan.
    ● Perincian pengirim termasuk pendaftaran syarikat dan dokumentasi lain yang berkaitan
    dalam fail.
    ● Tujuan pengiriman wang seperti itu harus disimpan.
    ● Dalam keadaan apa sekalipun, pengiriman wang ke dalam akaun syarikat harus dilakukan
    diterima oleh orang atau syarikat yang tidak diketahui oleh kami dan tanpa mematuhi
    dan Keperluan Ketekunan yang wajar seperti prosedur di atas.
    ● Borang pelaporan yang diperlukan yang disediakan oleh pihak berkuasa Monetari atau Penguatkuasaan mesti
    diisi dengan betul dan direkodkan.
    ● Urus niaga yang mencurigakan harus dilaporkan ke Ibu Pejabat di mana MLRO atau
    Pegawai pematuhan akan menyiasat dan memutuskan sama ada urus niaga itu
    dilaporkan kepada Monetari / Penguatkuasaan.
    4. Urus niaga pindahan wang keluar;
    1. Untuk sebarang urus niaga yang berkaitan dengan pemindahan dana, butir-butir lengkap pelanggan harus dicatat
    salinan dokumen.
    2. Hasil daripada kiriman wang dari luar harus dibayar oleh pihak pengiriman wang dan bukan yang ketiga
    pesta.
    3. Semasa memformat pembayaran melalui teleks atau SWIFT, butiran penuh akan ditekan.
    4. Borang pelaporan yang diperlukan yang disediakan oleh pihak berwajib atau penguatkuasaan mestilah
    diisi dengan betul dan disimpan dalam rekod.
    5. Urus niaga yang mencurigakan harus dilaporkan ke Ibu Pejabat di mana MLRO atau
    Pejabat pematuhan akan menyiasat dan memutuskan apakah transaksi tersebut harus dilaporkan kepada
    Kewangan / Penguatkuasaan.
    6. Dokumen yang harus diambil untuk pengiriman wang adalah:
    1. Sekiranya Remitter adalah syarikat:
    7 GTC didaftarkan di bawah Vanuatu Financial Services Commission dengan nombor pendaftaran 40354.

 

  • ● Pendaftaran tempatan seperti Memorandum of Association, Certificate of Incorporation, Local
    Lesen Perdagangan dokumen lain yang berkaitan untuk disimpan dalam fail.
    ● Arahan untuk menghantar dana mesti selalu ada di kepala surat Syarikat dengan betul
    perincian.
    ● Perincian mengenai sifat penyelesaian hasil yang akan disimpan. L.e. Nombor Periksa,
    Wang tunai, draf bank, dll.
    II. Sekiranya pemancar adalah individu:
    ● Salinan pasport, kad pengenalan, atau lesen memandu untuk disimpan dalam fail.
    ● Permohonan kiriman wang diisi sepenuhnya dan ditandatangani oleh pengirim.
    ● Perincian mengenai sifat penyelesaian hasil yang akan disimpan. Le. Nombor Periksa,
    ● Setiap pengirim diminta untuk tujuan pengiriman uang dan sekiranya hasilnya ada
    telah Tunai, Bank Draf, dll diselesaikan secara tunai, sumber dana yang akan ditanyakan dan semua
    maklumat disimpan.
    PENGIKTIRAFAN DAN PELAPORAN TRANSAKSI BERKESAN DAN TAHU
    INSIDEN PENCUCIAN WANG
    Sukar untuk menentukan transaksi yang mencurigakan, namun perkara berikut harus dipertimbangkan
    sebelum melakukan transaksi:
    ● adakah rakan niaga yang terkenal di dalam GTC (KYC-Know Your Counterparty)
    ● adakah transaksi sesuai dengan aktiviti pelaburan normal rakan niaga (KYB –
    Ketahui Perniagaan Anda)
    ● adakah pembayaran akan dibuat dengan cara biasa
    1. Pengiktirafan transaksi mencurigakan
    Sebilangan besar skim pengubahan wang haram yang ditemui setakat ini terdiri daripada urus niaga yang mencurigakan. Untuk
    anda untuk dapat mengenali urus niaga yang mencurigakan, anda mesti mengetahui dua kunci
    prinsip:
    (a) sifat biasa perniagaan rakan niaga (Ketahui Rakan Niaga Anda – KYC “); dan
    (b) sifat biasa perniagaan yang dijalankan di kawasan perniagaan anda (Ketahui Perniagaan Anda
    KYB “).
    Di mana kedua-dua prinsip ini (KYC dan KYB) tidak bertepatan dengan yang tertentu
    urus niaga, perkara itu tentunya tidak biasa, dan mungkin mencurigakan. Apa yang mungkin mencurigakan
    8 GTC didaftarkan di bawah Suruhanjaya Perkhidmatan Kewangan Vanuatu dengan nombor pendaftaran 40354.

& nbsp;


  • kepada anda mungkin tidak curiga kepada orang lain. Walau bagaimanapun, anda mesti melaporkan semua kecurigaan anda kepada
    MLRO, sama ada anda merasakan orang lain boleh berkongsi pandangan anda atau tidak.
    Senarai jenis urus niaga yang mungkin mencurigakan dalam keadaan tertentu disenaraikan di
    Lampiran. Walau bagaimanapun, jenis transaksi dalam senarai tidak semestinya mencurigakan, dan
    mungkin ada jenis transaksi lain yang anda rasa mencurigakan yang tidak ada dalam senarai.
    Oleh itu, anda mesti membuat keputusan sendiri sama ada anda memikirkan urus niaga tertentu
    masuk akal atau tidak, berdasarkan pengetahuan anda mengenai objektif perniagaan dan perdagangan rakan niaga.
    2. Apa yang perlu dilakukan apabila menjadi curiga
    Sekiranya anda merasa curiga dengan rakan niaga atau transaksi tertentu, anda mesti melaporkannya kepada
    MLRO segera, memberikan sebanyak mungkin perincian mengenai Kecurigaan Pengubahan Wang Haram
    Lapor. Sekiranya anda gagal membuat laporan, anda mungkin melakukan kesalahan jenayah. Maklumat di
    Laporan Kecurigaan Pengubahan Wang Haram akan membolehkan MLRO mengesahkan kecurigaan dan melaporkan
    kepada pihak berkuasa yang berkenaan.
    3. Seberapa mencurigakan anda?
    Anda mesti melaporkan semua rakan niaga dan transaksi yang anda tahu atau disyaki terlibat
    aktiviti jenayah (yang mungkin termasuk penipuan dan juga pengubahan wang haram). Anda tidak dibenarkan
    menutup mata. Ini tidak bermaksud bahawa anda harus menyiasat seperti mana detektif. Anda
    tanggungjawab adalah mengenali rakan dan urus niaga yang mencurigakan, dan melaporkannya
    kecurigaan, tidak lebih.
    Masalah dengan mendapatkan pengenalan, pengesahan, kelewatan dan lain-lain mungkin mencurigakan. Pengetahuan
    atau kecurigaan mesti dilaporkan kepada MLRO atau wakilnya. Setelah dilaporkan, anda telah berpuas hati
    kewajipan berkanun. Anda tidak boleh membincangkan perkara tersebut dengan sesiapa kecuali MLRO atau masalahnya
    timbalan.
    4. Pelaporan
    Setelah menyedari kegiatan jenayah yang mencurigakan, anda mesti menyelesaikan Pengubahan Wang Haram
    Laporan Kecurigaan. Peraturan emas adalah “jika ragu-ragu, laporkan”. Niat baik melaporkan kecurigaan
    biasanya membawa perlindungan dari sebarang tindakan undang-undang sivil kerana melanggar undang-undang kerahsiaan dan ketat
    sekatan dikenakan untuk mendedahkan identiti mereka yang membuat pendedahan, jadi anda tidak perlu
    bimbang ada kemunculan semula dari suspek.
    9 GTC didaftarkan di bawah Vanuatu Financial Services Commission dengan nombor pendaftaran 40354.

 

  • 5. Pelaporan Dalaman
    Anda mesti melengkapkan Laporan Kecurigaan Pengubahan Wang Haram seinci yang mungkin. A
    laporan spesimen terkandung dalam Lampiran, yang setelah selesai berisi semua informasi
    perlu bagi Pegawai MLRO dan / atau Pematuhan untuk membuat laporannya. Laporan mesti diberikan
    atau dihantar secepat mungkin ke MLRO dan / atau Pegawai Pematuhan. Jangan menghampiri
    disyaki jika anda memerlukan maklumat lebih lanjut untuk melengkapkan laporan. Jangan beritahu rakan sekerja anda
    bahawa anda telah membuat laporan.
    Sekiranya perkara itu sangat mendesak, anda mesti menelefon atau bercakap dengan MLRO dan / atau
    Pegawai Pematuhan dengan segera dan menghantar laporan yang lengkap secepat mungkin selepas itu.
    6. Pelaporan Luaran
    Jangan hantar laporan itu kepada pihak berkuasa secara langsung. MLRO bertanggungjawab untuk melaporkan
    kecurigaan kepada pihak berkuasa dan terdapat borang rasmi khas untuk melakukannya. Penting untuk GTC
    menyelaraskan responsnya secara terpusat untuk menindaklanjuti laporan dengan betul dan memelihara
    keberkesanan prosedur ini.
    7. Perhubungan rakan
    Anda harus menerima pengakuan laporan anda dari MLRO. Sekiranya MLRO belum
    dalam masa 5 hari bekerja, anda mesti menelefonnya untuk memastikan dia menerimanya. tentukan tidak
    melaporkan; meminta penjelasan daripada anda; atau lapor. Sekiranya dia memutuskan untuk melaporkan perkara itu kepada
    pihak berkuasa, anda mungkin diberitahu atau tidak. Terus berurusan dengan rakan niaga seperti biasa sehingga
    diberitahu sebaliknya. Jangan sesekali memberitahu pihak lawan bahawa anda telah membuat
    laporan dalaman. Simpan dokumen yang berkaitan dengan kecurigaan pada fail yang berasingan – bukan di
    fail rakan niaga. Jangan menjalankan siasatan anda sendiri. Sekiranya anda mendapati hubungan rakan sejawat sukar
    untuk menangani setelah anda membuat laporan dalaman, maklumkan kepada MLRO dan tindakan sewajarnya akan diambil.
    8. Penangguhan atau penolakan untuk melakukan transaksi
    Dalam kebanyakan kes, laporan akan diakui oleh pihak berkuasa dan persetujuan bertulis yang diberikan kepada
    teruskan dengan urus niaga. Dalam keadaan luar biasa, bagaimanapun, persetujuan tidak dapat diberikan,
    dan perkara mungkin perlu ditangguhkan atau tindakan lain diambil.
    10 GTC didaftarkan di bawah Suruhanjaya Perkhidmatan Kewangan Vanuatu dengan nombor pendaftaran 40354.

  • Sekiranya calon rakan niaga, yang mencurigakan, MLRO dan / atau Pematuhan
    Pegawai boleh mengarahkan anda untuk menolak untuk meneruskan perkara dan menukar calon rakan
    jauh. Ini juga mungkin berlaku berkenaan dengan rakan sekutu yang ada, walaupun jarang.
    Dalam kedua kes tersebut, anda akan mendapat latihan bagaimana menangani situasi ini di bawah GTC
    Program Latihan Pencegahan Pencucian. Sebagai tambahan, MLRO dan / atau Pegawai Pematuhan
    mampu
    untuk memberi anda panduan khusus mengenai cara terbaik untuk meneruskan kes yang berkenaan.
    9. Penyiasatan
    Anda diminta untuk memberikan kerjasama penuh kepada MLRO dan / atau Pegawai Pematuhan berkaitan dengan
    semua Penyiasatan, menyediakan akses ke fail dan rekod seperti yang diminta. Sekiranya anda menerima permintaan
    untuk bekerjasama dengan pihak berkuasa penguatkuasaan atau pengawalseliaan secara langsung dari pihak berkuasa, atau menerima
    perintah pengeluaran, perintah pengekangan, atau perintah mahkamah yang serupa, anda mesti segera memberitahu
    MLRO dan / atau Pegawai Pematuhan yang akan menguruskan perkara itu.
    PROSEDUR UNTUK AKAUN BARU
    Apabila hubungan perniagaan dijalin, sifat perniagaan yang menjadi pelanggan
    mengharapkan untuk melakukan dengan GTC harus dipastikan pada awalnya untuk menunjukkan apa yang diharapkan
    sebagai aktiviti biasa. Untuk dapat menilai sama ada transaksi itu mencurigakan atau tidak, GTC
    pematuhan perlu mempunyai pemahaman yang jelas mengenai perniagaan sah pelanggan mereka.
    Dengan meningkatnya persaingan antara rumah broker, yang dilihat dalam beberapa tahun kebelakangan ini, keperluan untuk
    mengembangkan perniagaan baru telah menjadi yang terpenting. Walau bagaimanapun, penjagaan mesti dilakukan semasa membuka
    akaun baru sama ada untuk institusi, perniagaan atau persendirian. Rujukan pelanggan mempunyai
    untuk diperiksa keaslian dan kebolehpercayaannya. Kakitangan GTC wajib merekodkan
    bukti terperinci mengenai identiti setiap pelanggan. Sifat identiti yang diberikan kepada kita semestinya
    difotokopi dan disimpan dalam rekod kami bersama dengan tarikh yang relevan semasa ia dihantar.
    Di mana kemudahan diperlukan, kita mesti mengetahui tujuan yang tepat (dan kemudian memeriksa untuk melihat
    bahawa kemudahan itu telah digunakan untuk tujuan itu) dan, tentu saja, syarat dan sumber pembayaran balik
    atau penyelesaian kemudahan. Sebaiknya, dari semasa ke semasa, memanggil premis perniagaan ke
    lihat apakah nampaknya, prima facie, menjalankan dirinya dalam keterangan yang diberikan kepada GTC, mis.
    pengeluar, Pengeluar. lindung nilai, peniaga runcit, dll. Perlu diingatkan bahawa akaun korporat adalah
    salah satu kenderaan yang paling mungkin untuk pengubahan wang haram.
    11 GTC didaftarkan di bawah Vanuatu Financial Services Commission dengan nombor pendaftaran 40354.

  • Catatan harus selalu disiapkan semasa hubungan pelanggan berlaku, baik secara langsung di mana-mana
    GTC atau premis pelanggan atau melalui telefon. Perkara tersebut boleh diterima sebagai bukti dalam a
    Mahkamah undang-undang. Bukti pelanggan menutup akaunnya mesti disimpan selama lima tahun dan
    ini harus merangkumi perincian bagaimana urus niaga yang menutup akaun tersebut ditangani sedemikian rupa
    jalan audit sudah siap.
    1. Pembukaan akaun untuk Pelanggan Peribadi:
    Maklumat berikut harus dibentuk dan disahkan secara bebas:
    – nama sebenar dan / atau nama yang digunakan
    – alamat tetap yang betul termasuk poskod.
    Sebaik-baiknya, untuk pemohon dilihat secara bersemuka, nama dan nama sebenar yang digunakan harus disahkan
    dengan merujuk kepada dokumen yang telah diperolehi dari sumber yang mempunyai reputasi baik yang bertuliskan a
    gambar. Seboleh-bolehnya, pasport atau kad pengenalan negara yang sah
    diminta dan nombor rujukan dicatatkan. Perhatian khusus harus diberikan dalam menerima
    dokumen yang mudah dipalsukan atau yang boleh didapati dengan mudah dalam identiti palsu. Sekiranya berlaku
    hubungan tatap muka tidak mungkin dilakukan maka salinan yang disahkan secara sah harus diminta. Seorang
    pengenalan dari pelanggan terhormat yang dikenali secara peribadi GTC untuk membayar atau dari ahli yang dipercayai
    kakitangan, boleh membantu prosedur pengesahan tetapi tidak boleh menggantikan keperluan alamat
    prosedur pengesahan. Surat berdaftar kepada pelanggan di alamat yang diberikan mungkin membuktikan
    kadang-kadang mengenai pengesahan alamat.
    2. Internet / perdagangan siber / perbankan:
    Perbankan / Perdagangan di internet menambah dimensi kepada risiko pembrokeran, pengambilan deposit tanpa izin
    dan pengelakan cukai, dan membuka mekanisme baru untuk penipuan dan pengubahan wang haram yang penggunaannya
    tidak terkawal. Sekiranya akaun dibuka di internet, identiti pelanggan semestinya
    ditetapkan untuk kepuasan sepenuhnya dan juga terdapat komunikasi yang mencukupi untuk mengesahkan
    alamat.
    3. Pembukaan Akaun untuk Institusi: (kelab dan Institusi)
    Sekiranya akaun dibuka untuk kelab atau pertubuhan, perlembagaan institusi
    harus disahkan untuk tujuannya yang sah. Di mana terdapat lebih dari satu penandatangan untuk
    akaun, identiti sekurang-kurangnya dua penandatangan harus disahkan pada awalnya dan, ketika penandatangan
    12 GTC didaftarkan di bawah Suruhanjaya Perkhidmatan Kewangan Vanuatu dengan nombor pendaftaran 40354.
    perubahan, penjagaan harus diambil untuk memastikan bahawa identiti sekurang-kurangnya satu penandatangan semasa di
    mandat telah disahkan.
    4. Akaun Amanah, Penama dan Fidusiari:
    Akaun kepercayaan, penama dan fidusiari adalah kenderaan popular bagi penjenayah yang ingin mengelakkannya
    prosedur pengenalpastian dan menyembunyikan asal-usul wang jenayah yang ingin mereka cuci.
    Perhatian khusus perlu diberikan ketika akaun ditetapkan di lokasi luar pesisir dengan ketat
    peraturan kerahsiaan atau kerahsiaan bank. Amanah yang diwujudkan dalam bidang kuasa tanpa wang yang setara
    prosedur pencucian yang berlaku akan memerlukan pertanyaan tambahan.
    Pengisytiharan harus diperoleh dari pemegang amanah / penama pada awalnya, kapasiti di
    yang mereka kendalikan atau membuat permohonan. Penglihatan akta amanah asal, dan sebarang akta subsidiari
    bukti. pelantikan pemegang amanah semasa perlu dilakukan. Sebarang permohonan untuk membuka
    akaun atau melakukan urus niaga bagi pihak orang lain tanpa pemohon mengenal pasti mereka
    kepercayaan atau keupayaan penama harus dianggap mencurigakan dan pertanyaan lebih lanjut harus dibuat.
    5. Pembukaan akaun untuk Korporat dan pelanggan perkhidmatan kewangan lain:
    Garis panduan untuk GTC telah disoroti dengan cukup dalam dokumen ini sesuai panduan
    nota kepada Institusi kewangan dan prinsip lain. Walau bagaimanapun, yang disenaraikan di bawah adalah set kami sendiri
    prosedur, selaras dengan yang sama. Dokumen ini merupakan bahagian yang tidak dapat dipisahkan sebelumnya
    garis panduan dan harus diikuti bersama dengan keseluruhan dokumen seperti di atas.
    5.1 Ketahui pelanggan anda- seperti yang dijelaskan dalam keseluruhan dokumen ini.
    5.2 Mana-mana akaun baru harus dilayan atas rujukan sekurang-kurangnya satu orang yang sesuai atau
    perniagaan yang bersedia memperkenalkan calon pemegang akaun secara bertulis atau.menambahnya
    tandatangan pada borang pembukaan akaun kami. (Ini tidak wajib tetapi lebih disukai).
    5.3 Rujukan bank dari sekurang-kurangnya satu bank pembrokeran atau pengadil perdagangan harus diperoleh pada
    calon pemegang akaun. Sekiranya tiada sebab rujukan bank tidak tersedia,
    pelanggan harus memberikan bukti mengenai transaksi semasa dengan mana-mana bank di negara yang dikawal selia
    penyata bank dll.
    5.4 Dokumentasi pembukaan Akaun Komprehensif GTC harus diisi secara keseluruhan dengan semua
    bahagian lengkap lengkap dan ditandatangani dengan lengkap.
    13 GTC didaftarkan di bawah Vanuatu Financial Services Commission dengan nombor pendaftaran 40354.

 

5.5 Ganti rugi / Tanggungjawab Blanker diambil dari semua pemegang akaun untuk menerima
kiriman wang mengikut borang yang ditetapkan.
5.6 Pelanggan yang ingin meletakkan sekuriti dan aset lain yang akan mereka gunakan membayar
perkhidmatan kewangan harus melengkapkan bahagian dokumentasi kami yang berkaitan seperti di bawah:
● Bayaran Over Deposit / dana / Aset
● Nota Perjanjian
● Surat jaminan
5.7 Akaun tahunan yang diaudit akan disimpan dalam setiap akaun perniagaan / syarikat tanpa mengira
sama ada terdapat pendedahan dari pihak GTC atau tidak.
5.8 Laporan pematuhan dan ketekunan wajar terperinci mengenai semua akaun yang harus disimpan di
pelanggan dan fail kemas kini secara berkala.
5.9 Sebarang perubahan dalam perlembagaan atau apa-apa perkara pemegang akaun perlu dikemas kini di
fail pelanggan dalam masa 60 hari dari perubahan tersebut.
6. Pemeriksaan Akaun dan pemantauan
Apabila akaun perniagaan baru dibuat, ia mesti dibuat mengenai nama-nama
pemilik berfaedah. Dokumen pembukaan akaun komprehensif GTC menyediakan yang bermanfaat
pemilik untuk didedahkan. Corak urus niaga dari tarikh pembukaan akaun tidak lama lagi
menjadi jelas dan pemeriksaan secara berkala terhadap penyataan dan cetakan komputer sangat penting dalam urutan
untuk melihat transaksi perniagaan yang tidak diingini atau tidak biasa. Pemeriksaan debit / pemindahan yang
telah diambil dan dibayar berkaitan dengan akaun akan sangat berguna. Semua debit /
pemindahan hendaklah dilintasi “Penerima Akaun” untuk menghentikannya diserahkan dan dilalui melalui
bank selain daripada pemegang bank. Akaun perniagaan memerlukan pemeriksaan khas terutamanya
mereka yang mengendalikan jumlah perolehan dan akaun yang sangat aktif. Bagaimana cara
aktiviti dibandingkan dengan apa yang dinyatakan oleh pelanggan semasa membuka akaun dan jenis
perkhidmatan kewangan yang dia gunakan. Kita juga harus ingat bahawa kita mungkin bukan satu-satunya broker
dalam syarikat perniagaan. Pertukaran maklumat sulit dengan kewangan lain
institusi mungkin diperlukan dalam menjalankan pertanyaan sekiranya terdapat urus niaga yang mencurigakan
terlibat tetapi tindakan sedemikian hanya boleh dilakukan dalam keadaan luar biasa.
14 GTC didaftarkan di bawah Suruhanjaya Perkhidmatan Kewangan Vanuatu dengan nombor pendaftaran 40354.
Salah satu perkara penting yang harus diperhatikan adalah perdagangan berlebihan oleh pelanggan, terutama jika dia
kehilangan banyak wang dan terus berniaga tanpa mengira. Ini mungkin skim pengubahan wang haram
dan akaun dan urus niaga tersebut semestinya harus diperhatikan.
Begitu juga, kewaspadaan diperlukan untuk semua pemindahan dana yang masuk; dengan apa kaitan ini? Sekiranya seperti
sebahagian daripada aktiviti perniagaan yang telah dibuka. Adakah ini berkaitan dengan sebab-sebab
akaun dibentuk untuk. Pembayaran kepada ejen untuk tujuan “komisen” juga perlu berhati-hati
pengesahan oleh kami. Begitu juga, deposit dan pindahan ke bidang kuasa luar pesisir iaitu di mana borong
deposit agak biasa juga harus diteliti.
7. Sekuriti
Semua kakitangan mesti sedar bahawa sekuriti pembawa seperti bon mudah dipindahkan dari satu
orang lain dan boleh melakukannya tanpa jejak. Penjagaan khas harus diambil sekiranya pelanggan mahu
depositkan pelbagai jenis sekuriti dengan GTC agar tidak memperdagangkan akaun mereka dengan Bs dan
kesahihan dan asal-usul sekuriti tersebut mesti dipastikan terlebih dahulu. Satu atau dua perkataan
mengenai akaun urus niaga forex. Kami mengekalkannya untuk pelanggan bonafide terutamanya untuk tiga orang
sebab:
1. Sebagai alat untuk memenuhi tuntutan Pertukaran Asing dan bukan melakukan pembelian
sedemikian untuk jumlah yang lebih kecil.
2. Untuk memudahkan transaksi perniagaan, mis. di mana seorang peniaga menggunakan Dolar AS untuk membayar dan menjual
barangnya. Ini mengelakkan dia harus menukar semula setiap transaksi melalui mata wang tempatan.
3. Untuk menggunakan kemudahan itu sebagai lindung nilai untuk urusan perniagaan atau pertukaran mata wangnya.
Urus niaga yang berlaku pada akaun ini harus dipantau dengan teliti terutama sebanyak
akaun tersebut dinyatakan dalam Dolar AS yang merupakan mata wang wang kegemaran
pengubat haram. Perhatian khusus harus diambil untuk memastikan bahawa pelanggan bukan pemastautin sebenarnya
dan tidak menggunakan penyamaran itu untuk tujuan yang tidak dibenarkan, mis. pengelakan cukai.
15 GTC didaftarkan di bawah Suruhanjaya Perkhidmatan Kewangan Vanuatu dengan nombor pendaftaran 40354

Platform Dagangan Dalam Talian LanjutanMulakan perjalanan FOREX anda

  • Pesanan adalah fleksibel untuk memastikan kehilangan kerugian.
  • Antara muka mesra dan transaksi intuitif.
  • Menyokong urus niaga EA.
  • Petunjuk dan keluk yang kaya.