KYC / Kebijakan Compliance

KYC / Kebijakan Compliance dari GTC Global Trade Capital

Prosedur untuk Akun Baru

Ketika hubungan bisnis sedang dibangun, sifat bisnis yang diharapkan pelanggan untuk dilakukan dengan GTC harus dipastikan sejak awal untuk menunjukkan apa yang mungkin diharapkan sebagai aktivitas normal. Untuk dapat menilai apakah suatu transaksi mencurigakan atau tidak, GTC Compliance perlu memiliki pemahaman yang jelas tentang bisnis sah pelanggan mereka.

Dengan meningkatnya persaingan antara penyedia broker, terlihat dalam beberapa tahun terakhir, kebutuhan untuk mengembangkan bisnis baru menjadi sangat penting. Namun, kehati-hatian harus dilakukan saat membuka akun baru baik untuk Institusi, bisnis, atau individu pribadi. Referensi pelanggan harus diperiksa sendiri untuk keaslian dan kepastiannya. Staf GTC berkewajiban untuk mencatat bukti rinci dari setiap identitas pelanggan. Sifat identitas yang diberikan kepada kami harus difotokopi dan disimpan dalam catatan kami bersama dengan tanggal yang relevan saat diserahkan. Apabila fasilitas diperlukan, kita harus mengetahui tujuan yang tepat (dan selanjutnya memeriksa untuk melihat bahwa fasilitas tersebut telah digunakan untuk tujuan itu) dan, tentu saja, syarat dan sumber pembayaran kembali atau pelunasan fasilitas tersebut. Disarankan, dari waktu ke waktu, untuk mengunjungi tempat bisnis untuk melihat apakah tempat bisnis tersebut, sesuai dengan perkenalan pertama yang valid, sesuai dalam deskripsi yang diberikan kepada GTC dari segi pengusaha pabrik, produsen, hedger, retail trader, dll. Perlu dicatat bahwa rekening perusahaan adalah salah satu kendaraan yang paling memungkin untuk pencucian uang.

Catatan harus selalu disiapkan ketika kontak pelanggan telah terjadi, baik secara langsung di GTC atau tempat pelanggan atau melalui telepon. Hal tersebut dapat diterima sebagai bukti di pengadilan. Bukti seorang pelanggan yang menutup rekeningnya harus disimpan selama lima tahun dan ini harus mencakup perincian tentang bagaimana transaksi yang menutup rekening itu ditangani sehingga ada jejak audit.

  1. Pembukaan Akun untuk Personal Customer:

    Informasi berikut harus dijadikan landasan dan diverifikasi secara mandiri:

    • Nama asli dan/atau nama yang digunakan
    • Alamat permanen yang telah diverifikasi termasuk dengan kode pos nya

    Idealnya, bagi pelamar yang bertatap muka, nama asli dan nama yang digunakan harus diverifikasi dengan mengacu pada dokumen yang diperoleh dari sumber terpercaya yang memuat foto. Jika memungkinkan, paspor atau kartu identitas nasional yang masih berlaku harus diminta dan nomor referensi dicatat.

    Perhatian khusus harus diberikan dalam menerima dokumen yang mudah dipalsukan atau yang dapat dengan mudah diperoleh dengan identitas palsu. Dalam hal kontak tatap muka tidak memungkinkan maka salinan yang disahkan secara hukum harus diminta. Pengenalan dari pelanggan terhormat yang dikenal secara pribadi oleh GTC atau dari anggota staf tepercaya, dapat membantu prosedur verifikasi tetapi tidak boleh menggantikan kebutuhan akan prosedur verifikasi alamat. Surat terdaftar kepada pelanggan di alamat yang diberikan kadang-kadang dapat membuktikan tentang verifikasi alamat.

  2. Internet dan Perbankan/ Cyber Trading:

    Perbankan/Trading di internet menambah dimensi pada risiko perantara terutama broker, pengambilan simpanan tanpa izin dan penghindaran pajak, dan membuka mekanisme baru untuk penipuan dan pencucian uang yang penggunaannya tidak diatur. Dalam hal rekening dibuka di internet, identitas pelanggan harus ditetapkan untuk kepuasan seutuhnyanya dan juga terdapat komunikasi yang cukup untuk mengkonfirmasi alamat.

  3. Pembukaan Rekening untuk Institusi: (klub dan Institusi)

    Dalam kasus rekening yang akan dibuka untuk klub atau perkumpulan, lembaga konstitusi harus diverifikasi untuk tujuan yang sah. Di mana ada lebih dari satu penandatangan akun tersebut, identitas dari setidaknya dua penandatangan harus diverifikasi pada awalnya dan, ketika penandatangan berubah, perhatian harus diberikan untuk memastikan bahwa identitas setidaknya satu penandatangan saat ini pada mandat telah diverifikasi.

  4. Akun Trust, Nominee dan Fiduciary:

    Akun Perwalian, Pinjam Nama, dan fiduciary adalah sarana populer bagi penjahat yang ingin menghindari prosedur identifikasi dan menutupi asal uang kriminal yang ingin mereka cuci. Perhatian khusus perlu dilakukan ketika rekening ditetapkan di lokasi luar negeri dengan kerahasiaan bank atau aturan kerahasiaan yang ketat. Trust yang dibuat di yurisdiksi tanpa prosedur pencucian uang yang setara akan diadakan penyelidikan tambahan.

    Deklarasi harus diperoleh dari pemegang trust/nominee di awal, kapasitas di mana mereka beroperasi atau membuat pendaftaran. Akta trust yang asli, dan setiap akta tambahan yang membuktikan penunjukan pemegang trust saat ini harus diperoleh. Setiap permohonan untuk membuka rekening atau melakukan transaksi atas nama orang lain tanpa mengidentifikasi kepercayaan atau kapasitas calon pemohon harus dianggap mencurigakan dan penyelidikan lebih lanjut harus dilakukan.

  5. Pembukaan rekening untuk Korporasi dan klien jasa keuangan lainnya:

    Pedoman untuk GTC telah disorot secara memadai dalam dokumen ini sesuai dengan catatan panduan untuk Lembaga keuangan dan prinsip-prinsip lainnya. Namun, yang tercantum di bawah ini adalah serangkaian prosedur kami sendiri, yang sejalan dengan hal yang sama. Dokumen ini merupakan bagian integral dari pedoman sebelumnya dan harus diikuti bersama dengan seluruh dokumen seperti di atas.

    • Kenali pelanggan Anda – seperti yang dijelaskan di seluruh dokumen ini.

    • Setiap rekening baru harus dieksekusi atas referensi dari setidaknya satu orang atau suatu bisnis yang sesuai yang siap untuk memperkenalkan calon pemegang rekening secara tertulis atau membubuhkan tanda tangannya pada formulir pembukaan rekening kami.(Ini tidak wajib tetapi lebih disukai).

    • Referensi bank dari setidaknya satu bank broker atau trade referee harus diperoleh pada calon pemegang rekening. Jika karena alasan apa pun referensi bank tidak tersedia, pelanggan harus memberikan bukti transaksi terkini dengan bank mana pun di negara yang diatur, misalnya laporan bank, dll.

    • Dokumentasi pembukaan Rekening Komprehensif GTC harus diisi secara lengkap, dengan semua bagian diisi secara lengkap dan ditandatangani secara lengkap.

    • Banker Indemnity/Undertaking yang akan diambil dari semua pemegang rekening untuk menerima kiriman uang sesuai dengan formulir yang ditentukan. 5.6 Pelanggan yang ingin menempatkan tambahan keamanan dan aset lain yang akan digunakan untuk layanan keuangan GTC harus melengkapi bagian yang relevan dari dokumentasi kami seperti di bawah ini:

      • Biaya untuk deposit/dana/aset
      • Surat Perjanjian Hutang Piutang
      • Surat Penjamin

    • Akun yang diaudit tahunan harus disimpan untuk setiap akun bisnis/perusahaan terlepas dari apakah ada eksposur dari pihak GTC atau tidak.

    • Laporan kepatuhan dan uji tuntas yang terperinci pada semua akun untuk disimpan dalam file pelanggan dan diperbarui secara berkala.

    • Setiap perubahan dalam konstitusi atau masalah apa pun dari pemegang akun harus diperbarui dalam arsip pelanggan dalam waktu 60 hari sejak perubahan tersebut

  6. Pemeriksaan Akun dan pemantauan

    Ketika akun bisnis baru dibuat, akun tersebut harus dibuat sesuai dengan nama pemilik kepentingan. Dokumen pembukaan rekening komprehensif GTC menyediakan sarana bagi pemilik kepentingan untuk diungkapkan. Pola transaksi sejak tanggal pembukaan rekening akan menjadi jelas dan pemeriksaan laporan dan cetakan oleh komputer secara teratur sangat penting untuk menemukan transaksi bisnis yang tidak diinginkan atau tidak biasa. Pemeriksaan debit/transfer yang telah ditarik dan dibayar relatif terhadap suatu rekening akan sangat membantu. Semua pendebitan/ transfer harus dilintasi “Penerima Rekening” agar tidak diserahkan dan melewati bank selain bank pemegang akun. Akun bisnis memerlukan pengawasan khusus terutama yang menangani cukup banyak omset dan akun yang sangat aktif. Bagaimana aktivitas dibandingkan dengan apa yang klien telah nyatakan saat membuka rekening dan jenis layanan keuangan yang dia gunakan. Kita juga harus ingat bahwa kita mungkin bukan satu-satunya perantara dalam sebuah perusahaan bisnis. Pertukaran informasi rahasia dengan lembaga keuangan lain mungkin diperlukan dalam melakukan penyelidikan jika ada transaksi yang mencurigakan, tetapi tindakan tersebut hanya boleh dilakukan dalam keadaan yang mendesak.

    Kami mempertahankan ini untuk pelanggan bonafide terutama karena tiga alasan:

    Salah satu hal penting yang harus diperhatikan adalah trading dalam jumlah besar oleh pelanggan terutama jika dia kehilangan banyak uang dan terus berdagang tanpa peduli. Ini mungkin skema pencucian uang dan akun serta transaksi semacam itu harus diwaspadai

    Demikian juga, kewaspadaan diperlukan terhadap semua transfer dana yang masuk; dengan apa ini berhubungan? Jika sebagai bagian dari kegiatan bisnis rekening telah dibuka. Apakah ini terkait dengan alasan pembuatan akun. Pembayaran kepada agen untuk tujuan “komisi” juga memerlukan verifikasi yang cermat oleh kami. Demikian pula, simpanan dan transfer ke yurisdiksi lepas pantai yaitu di mana simpanan grosir cukup umum juga harus diteliti.

  7. Keamanan

    Semua staf harus menyadari bahwa surat berharga oleh pemegang akun seperti obligasi mudah dipindahkan dari satu orang ke orang lain dan dapat melakukannya tanpa jejak. Perhatian khusus harus diberikan jika pelanggan ingin menyetorkan berbagai jenis keamanan kepada kami untuk melakukan trade pada akun mereka dengan GTC & keaslian dan asal dari tambahan keamanan tersebut harus dipastikan terlebih dahulu. Satu atau dua kata terkait akun transaksi forex.

    Kami mempertahankan ini untuk pelanggan bonafide terutama karena tiga alasan:

    1. Sebagai sarana untuk memenuhi permintaan Forex Exchange daripada melakukan pembelian tersebut untuk jumlah yang lebih kecil

    2. Untuk memfasilitasi transaksi bisnis, mis. di mana seorang pedagang menggunakan Dolar AS untuk membayar dan menjual barangnya. Ini menghindari dia harus mengubah kembali setiap transaksi melalui mata uang lokal.

    3. Untuk menggunakan fasilitas sebagai lindung nilai untuk bisnisnya atau transaksi konversi mata uang.


    Transaksi-transaksi yang terjadi pada rekening-rekening ini harus dipantau secara hati-hati terutama karena banyak akun-akun tersebut dalam mata uang Dolar AS yang merupakan mata uang favorit para pencuci uang. Perhatian khusus harus diberikan untuk memastikan bahwa pelanggan non-penduduk, pada dasarnya, seperti itu dan tidak menggunakan kedok itu untuk tujuan yang tidak sah, misalnya penghindaran pajak.

Register Now

    Please fill out the form.

    You will be contacted shortly by one of agents to start your trading journey.





      Do you have forex trading experience?