Kebijakan AMP

““Pencucian uang pada prinsipnya merupakan sarana untuk menyamarkan sumber dana pidana”.

Tujuan sekundernya termasuk menyediakan tempat yang aman untuk dana tersebut, dan memberikan pengembalian finansial dengan menggunakan bisnis yang sah. Inti dari kegiatan ini adalah penyembunyian.

Sebagai perusahaan jasa keuangan yang ingin dilisensikan oleh FSC, GTC memiliki tugas khusus untuk memastikan bahwa perusahaan kami bekerja sama dengan hukum dan otoritas penegak hukum untuk menegakkan rekomendasi FATF dan berbagai undang-undang yang berlaku di Mauritius saat ini dan setiap saat di masa depan.

1. PENDAHULUAN

Definisi:

Pencucian uang secara hukum didefinisikan sebagai penggunaan uang yang berasal dari kegiatan ilegal dengan menyembunyikan identitas individu yang memperoleh uang dan mengubahnya menjadi aset yang tampaknya berasal dari sumber yang sah. Definisi sederhananya adalah mencuci uang kotor agar tampak sah.

Pencucian uang adalah proses dimana penjahat berusaha untuk menyembunyikan sifat, lokasi atau kepemilikan dari hasil kegiatan kriminal mereka. Proses ini umumnya terlihat terjadi dalam tiga tahap:

  • Penempatan pembuangan fisik dari hasil awal yang diklaim dari kegiatan ilegal (biasanya terdiri dari pembayaran tunai ke rekening bank.)
  • Layering membentuk lapisan transaksi keuangan yang kompleks untuk menyamarkan jejak audit. (Kebanyakan layering dilakukan dengan menggunakan instrumen moneter dan transfer dana elektronik.)
  • Integrasi penyediaan legitimasi nyata untuk kekayaan yang diperoleh secara kriminal. (Integrasi biasanya terdiri dari jaringan transaksi kompleks yang dirancang untuk membuat penelusuran sumber dana asli menjadi tidak mungkin.)

Satu atau lebih dari tahapan ini dapat terjadi secara berurutan atau bersamaan. Tidak ada aturan yang keras dan cepat tentang bagaimana pencucian uang terjadi, satu-satunya batasan nyata adalah imajinasi dari pencuci uang dan persepsinya tentang risiko apabila tertangkap.

GTC sebagai Lembaga Keuangan yang menangani transaksi berjangka/futures dan Penukaran valuta asing secara global dapat dilihat sebagai sasaran yang sah oleh para pelaku pencucian uang. Untuk melindungi integritas keuangan dan operasional GTC, sangat penting bagi semua karyawan dan personel manajemen senior untuk waspada terhadap itu
Untuk memastikan bahwa GTC tanpa disadari terlibat dalam pencucian uang. Oleh karena itu, semua staf harus berperan aktif dalam mengenali dan melaporkan rekanan dan transaksi yang mencurigakan.


Di sebagian besar negara dan wilayah di seluruh dunia, tindakan berikut merupakan pelanggaran menurut undang-undang standar pencegahan pencucian uang:

(a) (b) membantu orang lain untuk mempertahankan keuntungan dari perolehan kejahatan, kepemilikan atau penggunaan hasil kejahatan.

(c) (d) menyembunyikan atau mentransfer hasil untuk menghindari penuntutan atau perintah penyitaan, kegagalan untuk mengungkapkan pengetahuan atau kecurigaan pencucian uang; dan

(e) membocorkan tersangka pencucian uang.

Kejahatan yang dicakup adalah semua kejahatan berat, dan bukan hanya kejahatan yang terkait dengan perdagangan narkoba atau terorisme.

Kepatuhan terhadap prosedur-prosedur ini akan membantu menghindari dilakukannya pelanggaran-pelanggaran di atas. Kita harus sangat berhati-hati untuk melaporkan semua kecurigaan kita dan menghindari memberi tahu pihak lawan.

Kebijakan Pencucian Uang ini membutuhkan sistem dan pelatihan yang harus diterapkan oleh GTC untuk menjaga dari terjadinya tindakan pencucian uang, termasuk:

  • sistem kontrol internal 
  • identifikasi dan prosedur verifikasi 
  • prosedur identifikasi kecurigaan 
  • prosedur pencatatan; 
  • prosedur pelaporan
  • edukasi dan pelatihan

Jika ada keraguan atau kekhawatiran mengenai kejadian pencucian uang dan cara kerja prosedur pencegahan, harap hubungi Petugas Pelapor Pencucian Uang dan/atau

GTC, seperti semua lembaga keuangan, rentan terhadap pencucian uang dan risiko terhadap reputasi GTC, jika terjebak dalam skema pencucian uang, bahkan secara kebetulan,adalah cukup tinggi. Oleh karena itu, GTC mewajibkan semua petugas dan staf untuk mematuhi prosedur ini secara ketat.

Kebijakan pencegahan pencucian uang GTC dirancang untuk mencapai empat tujuan:

  1. I. untuk melindungi integritas keuangan dan operasional GTC dengan mengambil semua langkah yang wajar dan melaksanakan semua uji tuntas untuk mencegah penggunaan GTC oleh para pencuci uang;
  2. to protect GTC and its employees from unfounded allegations of money laundering;
  3. II. menghindari sanksi pidana, publisitas negatif atau pembatasan usaha yang mungkin timbul dari keterlibatan GTC dalam pencucian uang; dan
  4. III. untuk meningkatkan perlindungan terhadap penipuan, melalui penerapan institusi prosedur ini.

Prosedur ini berlaku untuk semua pekerja dan karyawan GTC di mana pun di dunia dan bahkan siapa pun yang bertindak sebagai agen atau rekan GTC. Ini mencakup pencucian uang yang berkaitan dengan hasil kejahatan pada umumnya dan bukan hanya kejahatan narkoba atau teroris.

KEGAGALAN UNTUK MEMATUHI PROSEDUR INI DAPAT MENJADI DASAR UNTUK PENGHENTIAN KERJA DAN DAPAT MEMBERIKAN KARYAWAN BERTANGGUNG JAWAB PADA PENUNTUTAN PIDANA.

Di dalam GTC, telah diputuskan bahwa personel khusus akan bertanggung jawab atas Kepatuhan dan Uji Tuntas dan/atau bertindak sebagai Money Laundering Reporting Officer (MLRO).

“Pencucian uang pada prinsipnya merupakan sarana untuk menyamarkan sumber dana pidana”.

Tujuan sekundernya termasuk menyediakan tempat yang aman untuk dana tersebut, dan memberikan pengembalian finansial dengan menggunakan bisnis yang sah. Inti dari kegiatan ini adalah penyembunyian.

Sebagai perusahaan jasa keuangan yang ingin dilisensikan oleh FSC, GTC memiliki tugas khusus untuk memastikan bahwa perusahaan kami bekerja sama dengan hukum dan otoritas penegak hukum untuk menegakkan rekomendasi FATF dan berbagai undang-undang yang berlaku di Mauritius saat ini dan setiap saat di masa depan.

1.PENDAHULUAN

Definisi:

Pencucian uang secara hukum didefinisikan sebagai penggunaan uang yang berasal dari kegiatan ilegal dengan menyembunyikan identitas individu yang memperoleh uang dan mengubahnya menjadi aset yang tampaknya berasal dari sumber yang sah. Definisi sederhananya adalah mencuci uang kotor agar tampak sah.

Pencucian uang adalah proses dimana penjahat berusaha untuk menyembunyikan sifat, lokasi atau kepemilikan dari hasil kegiatan kriminal mereka. Proses ini umumnya terlihat terjadi dalam tiga tahap:

● Penempatan pembuangan fisik dari hasil awal yang diklaim dari kegiatan ilegal (biasanya terdiri dari pembayaran tunai ke rekening bank.)

● Layering membentuk lapisan transaksi keuangan yang kompleks untuk menyamarkan jejak audit. (Kebanyakan layering dilakukan dengan menggunakan instrumen moneter dan transfer dana elektronik.)

● Integrasi penyediaan legitimasi nyata untuk kekayaan yang diperoleh secara kriminal. (Integrasi biasanya terdiri dari jaringan transaksi kompleks yang dirancang untuk membuat penelusuran sumber dana asli menjadi tidak mungkin.)

Satu atau lebih dari tahapan ini dapat terjadi secara berurutan atau bersamaan. Tidak ada aturan yang keras dan cepat tentang bagaimana pencucian uang terjadi, satu-satunya batasan nyata adalah imajinasi dari pencuci uang dan persepsinya tentang risiko apabila tertangkap.

GTC sebagai Lembaga Keuangan yang menangani transaksi berjangka/futures dan Penukaran valuta asing secara global dapat dilihat sebagai sasaran yang sah oleh para pelaku pencucian uang. Untuk melindungi integritas keuangan dan operasional GTC, sangat penting bagi semua karyawan dan personel manajemen senior untuk waspada terhadap itu

Untuk memastikan bahwa GTC tanpa disadari terlibat dalam pencucian uang. Oleh karena itu, semua staf harus berperan aktif dalam mengenali dan melaporkan rekanan dan transaksi yang mencurigakan.

Di sebagian besar negara dan wilayah di seluruh dunia, tindakan berikut merupakan pelanggaran menurut undang-undang standar pencegahan pencucian uang:

(a) (b) membantu orang lain untuk mempertahankan keuntungan dari perolehan kejahatan, kepemilikan atau penggunaan hasil kejahatan.

(c) (d) menyembunyikan atau mentransfer hasil untuk menghindari penuntutan atau perintah penyitaan, kegagalan untuk mengungkapkan pengetahuan atau kecurigaan pencucian uang; dan

(e) membocorkan tersangka pencucian uang.

Kejahatan yang dicakup adalah semua kejahatan berat, dan bukan hanya kejahatan yang terkait dengan perdagangan narkoba atau terorisme.

Kepatuhan terhadap prosedur-prosedur ini akan membantu menghindari dilakukannya pelanggaran-pelanggaran di atas. Kita harus sangat berhati-hati untuk melaporkan semua kecurigaan kita dan menghindari memberi tahu pihak lawan.

Kebijakan Pencucian Uang ini membutuhkan sistem dan pelatihan yang harus diterapkan oleh GTC untuk menjaga dari terjadinya tindakan pencucian uang, termasuk:

● sistem kontrol internal;

● identifikasi dan prosedur verifikasi;

● prosedur identifikasi kecurigaan;

● rprosedur pencatatan;

● prosedur pelaporan;

● edukasi dan pelatihan.

Jika ada keraguan atau kekhawatiran mengenai kejadian pencucian uang dan cara kerja prosedur pencegahan, harap hubungi Petugas Pelapor Pencucian Uang dan/atau

Pihak Terkait dan Wakilnya.

GTC, seperti semua lembaga keuangan, rentan terhadap pencucian uang dan risiko terhadap reputasi GTC, jika terjebak dalam skema pencucian uang, bahkan secara kebetulan,adalah cukup tinggi. Oleh karena itu, GTC mewajibkan semua petugas dan staf untuk mematuhi prosedur ini secara ketat.

Kebijakan pencegahan pencucian uang GTC dirancang untuk mencapai empat tujuan:

I. untuk melindungi integritas keuangan dan operasional GTC dengan mengambil semua langkah yang wajar dan melaksanakan semua uji tuntas untuk mencegah penggunaan GTC oleh para pencuci uang;

II. menghindari sanksi pidana, publisitas negatif atau pembatasan usaha yang mungkin timbul dari keterlibatan GTC dalam pencucian uang; dan

III. untuk meningkatkan perlindungan terhadap penipuan, melalui penerapan institusi prosedur ini.

IV. to increasinys’s protection against fraud, by institution of these procedures.

Prosedur ini berlaku untuk semua pekerja dan karyawan GTC di mana pun di dunia dan bahkan siapa pun yang bertindak sebagai agen atau rekan GTC. Ini mencakup pencucian uang yang berkaitan dengan hasil kejahatan pada umumnya dan bukan hanya kejahatan narkoba atau teroris.

KEGAGALAN UNTUK MEMATUHI PROSEDUR INI DAPAT MENJADI DASAR UNTUK PENGHENTIAN KERJA DAN DAPAT MEMBERIKAN KARYAWAN BERTANGGUNG JAWAB PADA PENUNTUTAN PIDANA.

Di dalam GTC, telah diputuskan bahwa personel khusus akan bertanggung jawab atas Kepatuhan dan Uji Tuntas dan/atau bertindak sebagai Money Laundering Reporting Officer (MLRO).

1. Pengendalian internal, prosedur kepatuhan dan kebijakan pencegahan pencucian uang.

GTC akan menunjuk Money Laundering Reporting Officer (MLRO) setelah operasi dimulai. Dalam situasi apa pun, masalah pencucian uang tidak boleh didiskusikan dengan petugas atau karyawan GTC lainnya.

Tanggung jawab MLRO and/ or Compliance Officers meliputi:

a) Institusi dan pemeliharaan prosedur ini;

b) Hubungan antara Slipsys dan aparat penegak hukum;

c) Bertindak sebagai titik sentral di lingkungan GTC untuk menerima Laporan Dugaan Pencucian Uang; dan

Peran MLRO dan/atau Compliance Officer pada dasarnya adalah sebagai koordinasi dan pembinaan. Tanggung jawab utama untuk pencegahan masih berada di tangan petugas garis depan yang menangani transaksi bisnis secara pribadi.

Prosedur Compliance

Catatan di atas memberi kita panduan tentang masalah yang dihadapi dari mana kita telah menarik kunci terhadap yang perlu dilakukan

dan tidak boleh dilakukan. Ini akan menjadi dasar dari segala manual Kebijakan tentang hal ini. Berikut ini adalah rekomendasi umum untuk Petugas GTC:

● Jangan mengoperasikan akun anonim atau penghitungan dengan nama fiktif

● Ketahui customer anda; dan

● Menerapkan sistem dan kontrol, yang membantu tujuan ini, yaitu pencegahan dan pendeteksian pencucian uang

Berikut inilah adalah rekomendasi lengkap yang terkait untuk karyawan GTC:

● Memperkenalkan prosedur untuk memverifikasi dan memperoleh identitas bagi klien apakah menjalin hubungan bisnis atau melakukan transaksi;

● Memperkenalkan prosedur penyimpanan catatan untuk transaksi; identifikasi pelanggan dll;

● Memperkenalkan prosedur pelaporan internal sehingga aktivitas mencurigakan kriminal segera dilaporkan kepada pihak yang berwenang (dan undang-undang mengizinkan pelaporan tersebut); dan

● Memberikan pelatihan kepada staf sehingga mereka memahami kewajiban hukum mereka dan mengenali tanda-tanda peringatan dari aktivitas yang mencurigakan.

Mengetahui pelanggan anda:

Satu-satunya cara yang dapat dilakukan oleh suatu Instansi atau petugas di atas adalah dengan terlebih dahulu mengenal nasabah/pelanggan. Ini adalah salah satu faktor kunci keberhasilan kebijakan pencegahan pencucian uang.

Parameter untuk “kenali pelanggan Anda” meliputi hal-hal berikut:

1. Berusaha memahami bisnis pelanggan saat pertama kali menjalin hubungan. Bersiaplah untuk mengalihkan/menangani bisnis.

2. Buat profil berdasarkan jenis aktivitas akun yang diharapkan terhadap aktivitas tersebut.

3. Catat dalam catatan terhadap informasi yang diberikan untuk keperluan di waktu mendatang;

4. Meninjau aktivitas akun secara berkala untuk memeriksa apakah konsisten dengan pemahaman sebelumnya;

5. Laporkan jika terdapat kecurigaan dalam transaksi

2. Prosedur Compliance

Berdasarkan hal tersebut di atas, telah diputuskan bahwa GTC akan mempengaruhi prosedur berikut agar:

1) Dibutuhkan kehati-hatian saat memulai bisnis dengan pelanggan baru;

2) Tetap waspada dan pertimbangkan kemungkinan pencucian uang oleh nasabah dan calon nasabah;

3) Memiliki prosedur untuk mengkomunikasikan kecurigaan pencucian uang kepada otoritas untuk menangani kriminal;

4) Manajemen senior dapat mempengaruhi pengawasan dan pengendalian; 5) Ini mengamankan partisipasi informasi dalam sistem ini dari semua karyawan yang relevan dalam bisnisnya; 6) Itu menyimpan catatan yang mungkin membuktikan secara

signifikan untuk penyelidikan dan penuntutan pidana selanjutnya.

3. Transaksi pengiriman uang ke dalam:

1. Semua dana yang masuk harus mewajibkan klien untuk memberikan ganti rugi/usaha bahwa klien adalah pemilik manfaat dan bahwa dia tidak bertindak sebagai perantara bagi orang lain dan bahwa sumber dana disediakan melalui sumber yang sah.

2. Hasil kiriman uang masuk harus dikreditkan ke rekening penerima.

3. Dalam hal pengiriman uang masuk apabila dalam jumlah besar ke salah satu rekening yang hasilnya akan diselesaikan di rekening penerima melalui transfer mata uang atau kredit langsung, siapa yang:

(1) Individu:

● Ganti Rugi /Penarikan dari pengirim sesuai format yang ditentukan untuk disimpan di file.

● Rincian pengirim dan penerima termasuk identitas, nomor paspor, nama dll untuk disimpan.

● Tujuan pengiriman dana tersebut harus tersedia dalam file. Formulir pelaporan yang diperlukan dan diharuskan oleh undang-undang atau otoritas Penegakan Hukum harus diisi dengan sesuai dan disimpan dalam catatan.

● Transaksi mencurigakan harus dilaporkan ke Kantor Pusat tempat MLRO atau

Kantor Compliance yang akan menyelidiki dan memutuskan apakah transaksi tersebut akan dilaporkan ke Otoritas Moneter/Penegak Hukum.

(II) Perusahaan:

● Ganti Rugi /Penarikan dari pengirim sesuai format yang ditentukan untuk disimpan di file.

● Rincian pengirim dan penerima termasuk identitas, nomor paspor, nama dll untuk disimpan.

● Tujuan pengiriman dana tersebut harus tersedia dalam file.

Dalam situasi apa pun, pengiriman dana ke rekening perusahaan tidak

boleh diterima oleh orang atau perusahaan yang tidak kami kenal dan tanpa melaksanakan persyaratan kepatuhan dan Uji Tuntas sesuai prosedur di atas.

● Formulir pelaporan yang diperlukan dan disediakan oleh otoritas Moneter atau Penegak Hukum harus diisi dan disimpan dengan baik.

● Transaksi yang mencurigakan harus dilaporkan ke Kantor Pusat di mana MLRO atau petugas Kepatuhan akan menyelidiki dan memutuskan apakah transaksi tersebut harus dilaporkan ke Monetary/Enforcement Authority.

4. Transaksi transfer keluar;

1. Untuk setiap transaksi yang terkait dengan transfer dana, data lengkap nasabah disimpan dalam catatan dengan salinan dokumen.

2. Hasil dari pengiriman uang ke luar harus dibayar oleh pihak yang mengirim dan bukan pihak ketiga.

3. Saat memformat pembayaran melalui teleks atau SWIFT, detail lengkap disembunyikan.

4. Formulir pelaporan yang diperlukan yang disediakan oleh otoritas Moneter atau Penegakan harus diisi dan disimpan dengan baik.

5. Transaksi mencurigakan harus dilaporkan ke Kantor Pusat tempat MLRO atau

Kantor kepatuhan akan menyelidiki dan memutuskan apakah transaksi tersebut harus dilaporkan ke Otoritas Moneter/Penegak Hukum.

6. Dokumen yang harus dibawa untuk outward remittance adalah: 1. Dalam hal sebagai Pengirim adalah untuk keperluan perusahaan:

.

● Pendaftaran lokal seperti Bukti Asosiasi, Sertifikat Perusahaan, Sertifikat Local Trade, dokumen lain yang relevan untuk disimpan dalam arsip.

● Instruksi untuk mengirimkan dana harus selalu ada di kop surat Perusahaan dengan perincian yang benar.

● Rincian sifat penyelesaian hasil yang akan disimpan dalam arsip. Nomor Cek, Uang Tunai, wesel bank, dll.

II. Dalam hal pengirim sebagai individu:

● Salinan paspor, kartu identitas, atau SIM untuk disimpan dalam arsip.

● Aplikasi pengiriman uang harus diisi dengan lengkap dan ditandatangani oleh pengirim.

● Rincian sifat penyelesaian hasil yang akan disimpan dalam arsip. Nomor transaksi, dll.

● Setiap pengirim yang diminta untuk tujuan pengiriman uang dan dalam hal hasilnya telah Tunai, Bank Draft, dll diselesaikan secara tunai, sumber dana yang akan ditanyakan dan semua informasi dicatat.

PENGAKUAN DAN PELAPORAN TRANSAKSI MENCURIGAKAN DAN INSIDEN PENCUCIAN UANG YANG TERKENAL

Sulit untuk mendefinisikan transaksi yang mencurigakan, namun hal berikut harus dipertimbangkan sebelum melakukan transaksi:

● adalah rekanan yang dapat dipercaya di dalam GTC (KYC-Know Your Counterparty)

● adalah transaksi yang sesuai dengan aktivitas investasi normal dari rekanan (KYB – Know Your Business)

● akankah pembayaran dilakukan seperti biasanya/ normal

1. Pengenalan transaksi mencurigakan

Sebagian besar skema pencucian uang yang terbongkar sejauh ini adalah transaksi mencurigakan. Agar Anda dapat mengenali transaksi yang mencurigakan, Anda harus sangat menyadari dua prinsip utama:

(a) sifat biasa dari pihak yang dihadapi (Know Your Counterparty – KYC”); dan

(b) sifat biasa dari bisnis pihak yang dihadapi (Know Your Business – KYB”);

Jika kedua prinsip ini (KYC dan KYB) tidak sesuai dalam kaitannya dengan transaksi tertentu, hal tersebut tentu akan menjadi tidak biasa, dan mungkin mencurigakan. Apa yang mungkin mencurigakan

bagi Anda mungkin tidak mencurigakan bagi orang lain. Namun, Anda harus melaporkan semua kecurigaan Anda kepada MLRO, apakah Anda merasa bahwa orang lain mungkin sependapat dengan Anda atau tidak.

Daftar jenis transaksi yang mungkin mencurigakan dalam keadaan tertentu harus tercantum dalam Lampiran. Namun, jenis transaksi dalam daftar tersebut belum tentu mencurigakan, dan mungkin ada jenis transaksi lain yang menurut Anda mencurigakan yang tidak ada dalam daftar.

Oleh karena itu, Anda harus memutuskan sendiri apakah menurut Anda transaksi tertentu masuk akal atau tidak, mengingat pengetahuan Anda tentang tujuan bisnis dan perdagangan pihak lawan.

2. Apa yang harus dilakukan ketika menemukan hal mencurigakan?

Jika Anda menjadi curiga terhadap rekanan atau transaksi tertentu, Anda harus segera melaporkannya ke MLRO, memberikan detail lengkapnya pada Laporan Kecurigaan Pencucian

Uang. Jika Anda gagal untuk melaporkan, Anda mungkin melakukan tindak pidana. Informasi dalam Laporan Dugaan Pencucian Uang akan memungkinkan MLRO untuk memvalidasi kecurigaan dan melaporkannya kepada otoritas terkait.

3. Seberapa perlu anda harus curiga?

Anda harus melaporkan semua rekanan dan transaksi yang Anda ketahui atau duga terlibat dalam aktivitas kriminal (yang mungkin termasuk penipuan serta pencucian uang). Anda tidak diperbolehkan untuk menutup mata. Ini tidak berarti bahwa Anda harus menyelidiki seperti yang dilakukan seorang detektif. Tanggung jawab Anda adalah mengenali rekanan dan transaksi yang mencurigakan,

dan melaporkannya kecurigaan, tidak lebih.

Masalah dalam memperoleh identifikasi, verifikasi, penundaan, dll mungkin mencurigakan. Pengetahuan atau kecurigaan harus dilaporkan kepada MLRO atau wakilnya. Setelah dilaporkan, Anda telah memenuhi kewajiban hukum apa pun. Anda tidak boleh membicarakan hal tersebut dengan siapa pun kecuali MLRO atau wakilnya.

4. Pelaporan

Setelah mengetahui adanya kegiatan kriminal yang mencurigakan, Anda harus melengkapi Laporan Kecurigaan Pencucian Uang. Aturan emasnya adalah “jika ragu, laporkan”. Pelaporan kecurigaan dengan itikad baik yang biasanya membawa perlindungan dari tindakan hukum perdata untuk pelanggaran undang-undang kerahasiaan dan pembatasan ketat ditempatkan pada pengungkapan identitas mereka yang membuat pengungkapan, jadi Anda tidak perlu takut akan balasan dari tersangka.

5. Pelaporan Internal

Anda harus melengkapi Laporan Dugaan Pencucian Uang sedetail mungkin.

Contoh laporan terdapat dalam Lampiran, yang bila telah diisi, berisi semua informasi yang diperlukan bagi MLRO dan/atau Compliance Officer untuk membuat laporannya. Laporan tersebut harus diberikan atau dikirimkan sesegera mungkin kepada MLRO dan/atau Compliance Officer.

Jangan mendekati tersangka jika Anda memerlukan informasi lebih lanjut untuk melengkapi laporan. Jangan beri tahu rekan Anda bahwa

Anda telah membuat laporan. Jika masalah ini sangat mendesak, Anda harus menelepon atau berbicara dengan MLRO dan/atau

Compliance Officer segera dan mengirimkan laporan lengkap sesegera mungkin setelahnya.

6. Pelaporan Eksternal

Jangan langsung mengirimkan laporan ke pihak yang berwajib. MLRO bertanggung

jawab untuk melaporkan kecurigaan kepada pihak berwenang dan ada formulir resmi khusus untuk itu. Sangat penting bahwa GTC mengoordinasikan tanggapannya secara terpusat untuk menindaklanjuti laporan dengan

benar dan mempertahankan efektivitas prosedur ini.

7. Hubungan dengan Counterparty/ Pelanggan

Anda harus menerima pengakuan atas laporan Anda dari MLRO. Jika MLRO tidak merespons dalam 5 hari kerja, Anda harus meneleponnya untuk memastikan dia telah menerimanya. memutuskan untuk tidak melaporkan; meminta Anda untuk klarifikasi; atau membuat laporan. Jika dia memutuskan untuk melaporkan masalah tersebut kepada pihak berwenang, Anda mungkin diberi tahu atau tidak.

Kelanjutan untuk berurusan dengan pihak lawan seperti biasa sampai diberitahu sebaliknya. Jangan dalam keadaan apa pun memberi tahu pihak lawan bahwa Anda telah membuat laporan internal. Simpan semua dokumentasi yang berkaitan dengan kecurigaan pada file terpisah – bukan pada file pihak lawan.

Jangan melakukan penyelidikan sendiri. Jika Anda menemukan hubungan rekanan sulit ditangani setelah Anda membuat laporan internal, beri tahu MLRO dan tindakan yang tepat akan diambil.

8. Penangguhan atau penolakan untuk melakukan transaksi

Dalam kebanyakan kasus, laporan akan diakui oleh pihak berwenang dan persetujuan

tertulis diberikan untuk melanjutkan transaksi. Namun, dalam keadaan tertentu, persetujuan mungkin tidak diberikan, dan masalah mungkin perlu ditangguhkan atau tindakan lain diambil.

Dalam hal calon rekanan yang mencurigakan, MLRO dan/atau Compliance Officer dapat menginstruksikan Anda untuk menolak melanjutkan suatu masalah dan mengusir calon rekanan. Ini juga dapat terjadi sehubungan dengan rekanan yang ada, meskipun jarang.

Dalam kedua kasus tersebut, Anda akan menerima pelatihan tentang cara menangani situasi ini di bawah Program Pelatihan Pencegahan Pencucian GTC. Selain itu, MLRO dan/atau Compliance Officer dapat

memberi Anda panduan khusus tentang cara terbaik untuk melanjutkan kasus terkait.

9. Investigasi

Anda diwajibkan untuk memberikan kerja sama secara penuh kepada MLRO dan/atau Compliance Officer sehubungan dengan semua Investigasi, memberikan akses ke file dan catatan seperti yang diminta. Jika Anda menerima permintaan untuk bekerja sama dengan otoritas penegak langsung dari otoritas, atau menerima perintah produksi, perintah penahanan, atau perintah pengadilan serupa, Anda harus segera memberi tahu

MLRO dan/atau Pejabat Kepatuhan yang akan menangani hal tersebut.

PROSEDUR UNTUK AKUN BARU

Ketika hubungan bisnis sedang dibangun, sifat bisnis yang diharapkan pelanggan untuk dilakukan

dengan GTC harus dipastikan sejak awal untuk menunjukkan apa yang mungkin diharapkan sebagai aktivitas normal. Untuk dapat menilai apakah suatu transaksi mencurigakan atau tidak, GTC compliance perlu memiliki pemahaman yang jelas tentang bisnis sah pelanggan mereka.

Dengan meningkatnya persaingan antara penyedia broker, terlihat dalam beberapa tahun terakhir, kebutuhan untuk mengembangkan bisnis baru menjadi sangat penting. Namun, kehati-hatian harus dilakukan saat membuka akun baru baik untuk Institusi, bisnis, atau individu pribadi. Referensi pelanggan harus diperiksa sendiri untuk keaslian dan keandalannya. Staf GTC berkewajiban untuk mencatat bukti rinci dari setiap identitas pelanggan. Sifat identitas yang diberikan kepada kami harus difotokopi dan disimpan dalam catatan kami bersama dengan tanggal yang relevan saat diserahkan.

Apabila fasilitas diperlukan, kita harus mengetahui tujuan yang tepat (dan selanjutnya memeriksa untuk melihat bahwa fasilitas tersebut telah digunakan untuk tujuan itu) dan, tentu saja, syarat dan sumber pembayaran kembali atau pelunasan fasilitas tersebut. Disarankan, dari waktu ke waktu, untuk mengunjungi tempat bisnis untuk melihat apakah tempat tersebut, prima facie, melakukan dirinya sendiri dalam deskripsi yang diberikan kepada GTC, mis. produsen, produsen. hedger, pedagang eceran, dll. Perlu dicatat bahwa rekening perusahaan adalah salah satu kendaraan yang paling mungkin untuk pencucian uang.

Catatan harus selalu disiapkan ketika kontak pelanggan telah terjadi, baik secara langsung di GTC atau tempat pelanggan atau melalui telepon. Hal tersebut dapat diterima sebagai bukti di pengadilan.

Bukti seorang pelanggan yang menutup rekeningnya harus disimpan selama lima tahun dan ini harus mencakup perincian tentang bagaimana transaksi yang menutup rekening itu ditangani sehingga ada jejak audit.

1. Membuka akun untuk Personal Customer:

Informasi berikut harus dijadikan landasan dan diverifikasi secara mandiri:

– Nama asli dan/atau nama yang digunakan

– Memastikan alamat permanent termasuk kode pos.

Idealnya, bagi pelamar yang bertatap muka lansung, nama asli dan nama yang digunakan harus diverifikasi dengan mengacu pada dokumen yang diperoleh dari sumber terpercaya yang memuat foto. Jika memungkinkan, paspor atau kartu identitas nasional yang masih berlaku harus diminta dan nomor referensi dicatat. Perhatian khusus harus diberikan dalam menerima dokumen yang mudah dipalsukan atau yang dapat dengan mudah diperoleh dengan identitas palsu.

Dalam hal kontak tatap muka tidak memungkinkan, maka salinan yang disahkan secara hukum harus diminta. Pengenalan dari pelanggan yang dihormati secara pribadi dikenal GTC untuk membayar atau dari anggota staf terpercaya, dapat membantu prosedur verifikasi tetapi tidak harus menggantikan kebutuhan untuk prosedur verifikasi alamat. Surat terdaftar kepada pelanggan di alamat yang diberikan kadang-kadang

dapat membuktikan tentang verifikasi alamat.

2. Internet dan Perbankan Online/ Cyber Trading

Perbankan/Trading di internet menambah dimensi pada risiko perantara, pengambilan simpanan tanpa izin dan penghindaran pajak, dan membuka mekanisme baru untuk penipuan dan pencucian uang yang penggunaannya tidak diatur. Dalam kasus rekening dibuka di internet, identitas pelanggan harus ditetapkan untuk kepuasan sepenuhnya dan juga ada komunikasi yang cukup untuk mengkonfirmasi alamat.

3. Pembukaan Rekening untuk Institusi: (klub dan Institusi)

Dalam kasus rekening yang akan dibuka untuk klub atau perkumpulan, konstitusi lembaga harus diverifikasi untuk tujuan yang sah. Di mana ada lebih dari satu penandatangan akun tersebut, identitas dari setidaknya dua penandatangan harus diverifikasi pada

awalnya dan, ketika penandatangan perubahan,

perhatian harus diberikan untuk memastikan bahwa identitas setidaknya satu penandatangan mandat saat ini telah diverifikasi.

4. Akun Trust, Nominee and Fiduciary:

Rekening perwalian, nominee, dan fidusia adalah sarana populer bagi penjahat yang ingin menghindari prosedur identifikasi dan menutupi asal uang kriminal yang ingin mereka cuci.

Perhatian khusus perlu dilakukan ketika rekening ditetapkan di lokasi luar negeri dengan kerahasiaan bank atau aturan kerahasiaan yang ketat. Perwalian yang dibuat di yurisdiksi tanpa prosedur pencucian uang yang setara akan menjamin penyelidikan tambahan.

Deklarasi harus diperoleh dari trust/nominee di awal, kapasitas di mana mereka beroperasi atau membuat pendaftaran. Akta perwalian asli,

dan setiap bukti akta anak perusahaan serta penunjukan wali saat ini harus diperoleh. Setiap permohonan untuk membuka rekening atau melakukan transaksi atas nama orang lain tanpa mengidentifikasi kepercayaan atau kapasitas calon pemohon harus dianggap mencurigakan dan penyelidikan lebih lanjut harus dilakukan.

5. Pembukaan rekening untuk Korporasi dan klien jasa keuangan lainnya:

Pedoman untuk GTC telah disorot secara memadai dalam dokumen ini sesuai dengan catatan panduan untuk Lembaga keuangan dan prinsip-prinsip lainnya. Namun, yang tercantum di bawah ini adalah serangkaian prosedur kami sendiri, yang sejalan dengan hal yang sama. Dokumen ini merupakan bagian integral dari pedoman sebelumnya dan harus diikuti bersama dengan seluruh dokumen seperti di atas.

5.1 Kenali pelanggan Anda – seperti yang dijelaskan di seluruh dokumen ini.

5.2 Setiap akun baru harus dibuat berdasarkan referensi dari setidaknya satu orang atau bisnis yang sesuai yang bersedia memperkenalkan calon pemegang akun secara tertulis atau menyertakan tanda tangannya pada

signature on our account opening forms. (This is not mandatory but preferred).

5.3 Referensi bank dari setidaknya satu bank broker atau trade referee harus diperoleh dari calon pemegang rekening. Jika karena alasan apa pun referensi bank tidak tersedia, pelanggan harus memberikan bukti transaksi terkini dengan bank mana pun dalam laporan bank negara yang diatur, dll.

5.4 Dokumentasi pembukaan Rekening Komprehensif GTC harus diisi secara lengkap dengan semua bagian diisi lengkap dan ditandatangani secara lengkap.

5.5 Nasabah bank Indemnity/Undertaking yang harus diambil dari semua pemegang rekening untuk menerima kiriman uang sesuai dengan formulir yang ditentukan.

5.6 Pelanggan yang ingin menempatkan sekuritas dan aset lain yang akan mereka gunakan untuk membayar layanan keuangan harus melengkapi bagian yang relevan dari dokumentasi kami seperti di bawah ini:

● Biaya dari deposit/dana/aset

● Surat Perjanjian Hutang Piutang

● Surat Penjamin

5.7 Akun yang diaudit tahunan harus disimpan untuk setiap akun bisnis/perusahaan terlepas dari apakah ada eksposur dari pihak GTC atau tidak.

5.8 Laporan kepatuhan dan uji tuntas terperinci pada semua akun untuk disimpan dalam arsip pelanggan dan diperbarui secara berkala.

5.9 Setiap perubahan dalam konstitusi atau masalah apa pun dari pemegang akun harus diperbarui dalam arsip pelanggan dalam waktu 60 hari sejak perubahan tersebut.

6. Pemeriksaan Akun dan pemantauan

Ketika akun bisnis baru dibuat, akun tersebut harus dibuat sesuai dengan nama pemilik manfaat. Dokumen pembukaan rekening komprehensif GTC menyediakan bagi pemilik manfaat untuk diungkapkan. Pola transaksi sejak tanggal pembukaan rekening segera menjadi jelas dan pemeriksaan laporan dan tercetak oleh komputer secara teratur sangat penting untuk menemukan transaksi bisnis yang tidak diinginkan atau tidak biasa. Pemeriksaan debit/transfer yang telah ditarik dan dibayar relatif terhadap suatu rekening akan sangat membantu. Semua pendebitan/ transfer harus dilintasi “Penerima Rekening” agar tidak diserahkan dan melewati bank selain bank pemegang. Akun bisnis memerlukan pengawasan khusus terutama yang menangani cukup banyak omset dan akun yang sangat aktif. Bagaimana aktivitas dibandingkan dengan apa yang klien telah nyatakan saat membuka rekening dan jenis layanan keuangan yang dia gunakan? Kita juga harus ingat bahwa kita mungkin bukan satu-satunya perantara dalam sebuah perusahaan bisnis. Pertukaran informasi rahasia dengan lembaga keuangan lain mungkin diperlukan dalam melakukan penyelidikan jika ada transaksi yang mencurigakan, tetapi tindakan tersebut hanya boleh dilakukan dalam keadaan yang sangat mendesak.

Salah satu hal penting yang harus diperhatikan adalah perdagangan berlebihan oleh pelanggan, terutama jika dia kehilangan banyak uang dan terus berdagang tanpa peduli. Ini mungkin skema pencucian uang dan akun serta transaksi semacam itu harus diwaspadai.

Demikian juga, kewaspadaan diperlukan terhadap semua transfer dana yang masuk; dengan apa ini berhubungan? Jika sebagai bagian dari kegiatan bisnis dari akun telah dibuka untuk keperluan tersebut.

Apakah ini berhubungan dengan alasan rekening didirikan untuk. Pembayaran kepada agen untuk tujuan “komisi” juga memerlukan verifikasi yang cermat oleh kami. Demikian pula, simpanan dan transfer ke yurisdiksi terlepas yaitu di mana simpanan grosir cukup umum juga harus diteliti.

7. Keamanan

Semua staf harus menyadari bahwa surat berharga pembawa seperti obligasi mudah dipindahkan dari satu orang ke orang lain dan dapat dilakukan dengan tanpa jejak. Perhatian khusus harus diberikan jika nasabah ingin menyetorkan berbagai jenis deposit dengan aman bersama GTC, apabila untuk memperdagangkan akun

mereka dengan pihak lain dan terhadap keaslian akun serta asal dari pihak keamanan tersebut harus dipastikan terlebih dahulu. Satu atau dua kata tentang akun transaksi forex. Kami mempertahankan ini untuk pelanggan bonafide terutama karena tiga alasan:

1. Sebagai sarana untuk memenuhi kebutuhan Foreign Exchange daripada melakukan pembelian dalam jumlah yang lebih kecil.

2. Untuk memfasilitasi transaksi bisnis, seperti di mana seorang trader menggunakan Dolar AS untuk membayar dan menjual barangnya. Ini menghindari dia harus mengubah kembali setiap transaksi melalui mata uang lokal.

3. Untuk menggunakan fasilitas sebagai nilai hedge untuk bisnisnya atau transaksi konversi mata uang.

Transaksi-transaksi yang terjadi pada rekening-rekening ini harus dipantau secara hati-hati terutama karena banyak dari rekening-rekening tersebut dalam mata uang Dolar AS yang merupakan mata uang favorit para pencuci uang. Perhatian khusus harus diberikan untuk memastikan bahwa pelanggan non-penduduk lokal, pada dasarnya, yang seperti itu dan tidak menggunakan kedok itu untuk tujuan yang tidak sah, seperti penghindaran pajak.

Program pemantauan yang dirancang untuk mendeteksi dan mengidentifikasi aktivasi transaksional yang mencurigakan serta pelaporan aktivasi tersebut ke lembaga penegak hukum yang sesuai.

Larangan akun atau hubungan dengan “perusahaan induk” dan “bank induk” serta kebijakan untuk memastikan secara wajar bahwa klien Anda tidak akan melakukan transaksi dengan atau atas nama bank induk melalui akun atau produk mana pun.

Orientasi dan penyaringan berkelanjutan dari berbasis klien terhadap OFAC atau Departemen Keuangan AS, HM Treasury dari Inggris, daftar lainnya dari UE dan Perserikatan Bangsa-Bangsa.

Penyaringan nasabah untuk mengidentifikasi dan memblokir transaksi dan rekening atas nama orang atau entitas yang diidentifikasi sebagai “pihak yang dilarang”.

Kebijakan yang mencakup hubungan dengan PEP atau larangan untuk mendirikannya.

Policies covering what would constitute a High Risk client as well as the additional due diligence measures applied to such clients.

Deskripsi kebijakan dan tindakan Uji Tuntas yang Disempurnakan perusahaan Anda.

Register Now

    Please fill out the form.

    You will be contacted shortly by one of agents to start your trading journey.





      Do you have forex trading experience?