رأس المال التجاري العالمي

جلوبال تريد كابيتال المحدودة هي علامة تجارية عالمية مكرسة لشركات الوساطة في العملات الأجنبية والسلع عبر الإنترنت.

KYC / سياسة الامتثال GTC رأس المال التجاري العالمي

إجراءات الحسابات الجديدة

عندما يتم تأسيس علاقة تجارية، ينبغي التأكد من طبيعة العمل الذي يتوقع العميل القيام به مع شركة GTC في البداية لإظهار ما يمكن توقعه كنشاط طبيعي. من أجل أن تكون قادرة على الحكم على ما إذا كانت الصفقة مشبوهة أم لا، يجب أن يكون امتثال GTC فهما واضحا للأعمال المشروعة لعملائها.

ومع تزايد المنافسة بين دور الوساطة، التي شوهدت في السنوات الأخيرة، أصبحت الحاجة إلى تطوير أعمال تجارية جديدة أمرا بالغ الأهمية. غير أنه يجب توخي الحذر عند فتح حسابات جديدة إما للمؤسسات أو الأعمال التجارية أو الأفراد. يجب التحقق من مراجع العملاء نفسها للتأكد من صحتها وموثوقيتها. من واجب موظفي GTC تسجيل أدلة مفصلة على هوية كل عميل. وينبغي نسخ طبيعة الهوية الممنوحة لنا والاحتفاظ بها في سجلاتنا إلى جانب التواريخ ذات الصلة عند تقديمها. وحيثما تكون المرافق مطلوبة، يجب أن نعرف الغرض الدقيق (وأن نتحقق فيما بعد من أن المرفق قد استخدم لهذا الغرض) وبالطبع شروط ومصدر سداد المرفق أو تسوية له. ومن المستصوب، من وقت لآخر، أن ندعو أماكن العمل لمعرفة ما إذا كان يبدو، ظاهريا، يتصرف في إطار الوصف المقدم إلى الشركة المصنعة لشركة GTC، المنتج على سبيل المثال. التحوط، تاجر التجزئة، الخ. وتجدر الإشارة إلى أن حسابات الشركات هي واحدة من أكثر المركبات احتمالا لغسل الأموال.

يجب أن تكون الملاحظات دائما معدة عند إجراء اتصال العميل ، سواء كان ذلك شخصيا في GTC أو مقر العميل أو عبر الهاتف. وهذا مقبول كدليل في محكمة قانونية. يجب الاحتفاظ بالأدلة على إغلاق العميل لحسابه لمدة خمس سنوات ويجب أن تتضمن تفاصيل عن كيفية التعامل مع المعاملة التي أغلقت الحساب بحيث يتم إجراء عملية تدقيق.

  1. فتح حساب للعملاء الشخصيين:

    وينبغي تحديد المعلومات التالية والتحقق منها بشكل مستقل:

    • الاسم الحقيقي و/أو الأسماء المستخدمة
    • العنوان الدائم الصحيح بما في ذلك الرمز البريدي

    من الناحية المثالية ، بالنسبة لمقدمي الطلبات الذين يتم رؤيتهم وجها لوجه ، يجب التحقق من الاسم الحقيقي والأسماء المستخدمة بالإشارة إلى وثيقة تم الحصول عليها من مصدر ذي سمعة طيبة يحمل صورة فوتوغرافية. وينبغي، حيثما أمكن، طلب جواز سفر ساري المفعول أو بطاقة هوية وطنية وتسجيل رقم مرجعي. يجب توخي الحذر بشكل خاص في قبول

    الوثائق التي يتم تزويرها بسهولة أو التي يمكن الحصول عليها بسهولة في هويات مزورة. في حالة عدم إمكانية الاتصال وجها لوجه ، يجب طلب نسخة معتمدة قانونيا. ويمكن أن تساعد مقدمة مقدمة من زبون محترم معروف شخصيا لدى شركة GTC أو من موظف موثوق به، في إجراء التحقق ولكن يجب ألا تحل محل الحاجة إلى إجراءات التحقق من العنوان. قد يثبت أحيانا وجود رسالة مسجلة للعميل في العنوان المحدد فيما يتعلق بالتحقق من العنوان.

  2. الإنترنت والتداول الإلكتروني / الخدمات المصرفية:

    يضيف التداول المصرفي على الإنترنت بعدا لمخاطر الوساطة، وأخذ الودائع غير المرخصة والتهرب الضريبي، ويفتح آليات جديدة للاحتيال وغسل الأموال التي لا يخضع استخدامها للتنظيم. في حالة. يتم فتح حسابات على شبكة الانترنت، وينبغي تحديد هوية العميل إلى أقصى قدر من الارتياح وأيضا هناك ما يكفي من الاتصالات لتأكيد العنوان.

  3. فتح حساب للمؤسسات: (الأندية والمؤسسات)

    وفي حالة فتح حسابات للأندية أو الجمعيات، ينبغي التحقق من دستور المؤسسة لأغراضها المشروعة. وحيثما يوجد أكثر من موقع واحد على الحساب، ينبغي التحقق من هوية موقعين اثنين على الأقل في البداية، وعند تغيير الموقعين، ينبغي الحرص على ضمان التحقق من هوية موقع حالي واحد على الأقل على الولاية.

  4. الثقة، المرشح والحسابات الائتمانية:

    الحسابات الاستئمانية والمرشحين والائتمانية هي وسيلة شعبية للمجرمين الراغبين في تجنب إجراءات تحديد الهوية وإخفاء مصدر الأموال الإجرامية التي يرغبون في غسلها. وينبغي ممارسة عناية خاصة عندما يتم تعيين الحسابات في مواقع خارجية مع قواعد سرية مصرفية صارمة أو سرية. وستتبرر الصناديق الاستئمانية المنشأة في الولايات القضائية دون وجود إجراءات مماثلة لغسل الأموال إجراء تحقيقات إضافية.

    وينبغي الحصول على الإعلان من الأمناء/المرشحين في البداية، من القدرة التي يعملون بها أو يقومون بها. وينبغي الحصول على رؤية صك الثقة الأصلي، وأي صك فرعي يثبت تعيين الأمناء الحاليين. وينبغي اعتبار أي طلب لفتح حساب أو إجراء معاملة نيابة عن شخص آخر دون تحديد مقدم الطلب لثقته أو قدرته على المرشحين مشبوها وينبغي إجراء مزيد من الاستفسارات.

  5. فتح حساب للشركات وعملاء الخدمات المالية الأخرى:

    وقد أبرزت هذه الوثيقة المبادئ التوجيهية المتعلقة بهيئة الشؤون المالية العالمية بشكل كاف وفقا للملاحظات التوجيهية المقدمة إلى المؤسسات المالية وغيرها من المبادئ. ومع ذلك ، المدرجة أدناه هي مجموعتنا الخاصة من الإجراءات ، تمشيا مع نفسه. وتشكل هذه الوثيقة جزءا لا يتجزأ من المبادئ التوجيهية السابقة وينبغي اتباعها بالاقتران مع الوثيقة بأكملها على النحو الوارد أعلاه.

    • تعرف على عميلك – كما هو موضح في هذا المستند بأكمله.

    • يجب أن يتم الاستمتاع بأي حساب جديد بناء على إشارة شخص أو نشاط تجاري مناسب واحد على الأقل مستعد لتقديم صاحب الحساب المحتمل كتابيا أو لصق توقيعه على نماذج فتح الحساب لدينا. (هذا ليس إلزاميا ولكن المفضل).

    • وينبغي الحصول على مراجع مصرفية من مصرف واحد على الأقل من الوساطة أو حكم التجارة على صاحب الحساب المحتمل. في حال عدم توفر مرجع مصرفي لأي سبب من الأسباب، يجب على العميل تقديم دليل على التعامل الحالي مع أي بنك في بلد منظم أي كشف حساب مصرفي إلخ.

    • يجب ملء وثائق فتح حساب GTC الشاملة بالكامل مع استكمال جميع الأقسام بالكامل وتوقيعها بالكامل.

    • تعويض/تعهد أكثر بياضا يؤخذ من جميع أصحاب الحسابات لتلقي التحويلات المالية وفقا للاستمارات المقررة. 5.6 يجب على العملاء الذين يرغبون في وضع الأوراق المالية والأصول الأخرى التي سيستخدمون بموجبها الخدمات المالية لمنظمة GTC إكمال القسم ذي الصلة من وثائقنا على النحو التالي:

      • فرض رسوم على الإيداع/الأموال/الأصول
      • مذكرة الإذن
      • خطاب الضمان
    • الحسابات السنوية المدققة لتكون في ملف لكل حساب الأعمال / الشركة بغض النظر عما إذا كان هناك تعرض من جانب GTC أم لا.

    • تقرير مفصل عن الامتثال والعناية الواجبة على جميع الحسابات التي سيتم الاحتفاظ بها في ملفات العملاء وتحديثها بشكل دوري.

    • يجب تحديث أي تغيير في الدستور أو أي مسألة لصاحب الحساب في ملف العميل في غضون 60 يوما من هذا التغيير.

  6. التدقيق في الحسابات والرصد

    عند إنشاء حساب تجاري جديد يجب أن يتم تأسيسه فيما يتعلق بأسماء المالكين المستفيدين. توفر وثيقة فتح الحساب الشاملة من GTC كشف المالك المستفيد. وسرعان ما تتضح أنماط المعاملات من تاريخ فتح حساب، ومن الضروري إجراء فحص منتظم للبيانات والمطبوعات الحاسوبية من أجل اكتشاف أي معاملات تجارية غير مرغوب فيها أو غير عادية. إن فحص التحويلات/ الديون التي تم سحبها ودفعها بالنسبة للحساب غالبا ما يكون مفيدا. يجب تجاوز جميع التحويلات/الديون “حساب المستفيد” لمنع تسليمها وتمريرها من خلال بنك آخر غير البنك الذي يحمل البنك. تتطلب حسابات الأعمال تدقيقا خاصا خاصة تلك التي تتعامل مع قدر لا بأس به من الدوران والحسابات النشطة جدا. كيف تقارن الأنشطة بما قاله العميل عند فتح الحساب وأنواع الخدمات المالية التي يستخدمها. يجب على المرء أيضا أن نضع في اعتبارنا أننا قد لا يكون الوسيط الوحيد في مؤسسة تجارية. وقد يكون من الضروري تبادل المعلومات السرية مع مؤسسة مالية أخرى في متابعة التحقيقات التي تنطوي على معاملة مشبوهة، ولكن لا ينبغي اتخاذ مثل هذا الإجراء إلا في ظروف استثنائية.

    نحن نحافظ على هذه للعملاء حسن النية أساسا لثلاثة أسباب:

    واحدة من الأشياء الهامة لمشاهدة هو التداول المفرط من قبل العميل خاصة إذا كان يفقد الكثير من المال ويستمر في التداول بغض النظر. قد يكون هذا مخطط غسيل الأموال ومثل هذه الحسابات والمعاملات يجب بالتأكيد أن ينظر إليها

    وبالمثل، يلزم توخي الحذر بشأن جميع التحويلات الواردة من الأموال؛ إلى ماذا هذا يرتبط? إذا تم فتح الحساب كجزء من النشاط التجاري. هل تتعلق هذه الأسباب التي تم إنشاء الحسابات من أجلها. كما أن المدفوعات المقدمة إلى الوكلاء لأغراض “العمولة” تحتاج إلى التحقق الدقيق من جانبنا. وبالمثل، ينبغي أيضا التدقيق في الودائع والتحويلات إلى الولاية القضائية الخارجية، أي عندما تكون الودائع بالجملة شائعة إلى حد ما.

  7. الاوراق الماليه

    ويجب أن يدرك جميع الموظفين أن الأوراق المالية لحاملها مثل السندات تنقل بسهولة من شخص إلى آخر، ويمكنهم القيام بذلك دون أثر. يجب توخي الحذر بشكل خاص إذا رغب العملاء في إيداع أنواع مختلفة من الأوراق المالية معنا ضد تداول حساباتهم مع GTC ويجب التأكد من صحة وأصل تلك الأوراق المالية مسبقا. كلمة أو كلمتين عن حسابات معاملات الفورك الفورك.

    نحن نحافظ على هذه للعملاء حسن النية أساسا لثلاثة أسباب:

    1. كوسيلة لتلبية طلبات النقد الأجنبي بدلا من القيام بعمليات شراء من هذا القبيل بمبالغ أصغر

    2. لتسهيل المعاملات التجارية، على سبيل المثال، حيث يستخدم المتداول الدولار الأمريكي لدفع ثمن وبيع بضائعه. وهذا يتجنب اضطراره إلى إعادة تحويل كل معاملة عبر العملة المحلية.

    3. لاستخدام المرفق لعملية تحوط لأعماله أو معاملات تحويل العملات.

    وينبغي مراقبة المعاملات التي تتم على هذه الحسابات بعناية، خاصة وأن العديد من هذه الحسابات مقومة بالدولار الأمريكي، وهي العملة المفضلة لدى غاسلي الأموال. وينبغي توخي الحذر بشكل خاص لضمان أن يكون العملاء غير المقيمين، في الواقع، من هذا القبيل ولا يستخدمون هذا الستار لأغراض غير مصرح بها، مثل التهرب الضريبي.